A Abreviação de Know Your Customer, KYC são as verificações que as corretoras de criptomoedas e plataformas de negociação devem completar para verificar a identidade de seus clientes.
A Abreviação de Know Your Customer refere-se à obrigação de uma instituição financeira de verificar a identidade daqueles que usam sua plataforma.
É muito comum que empresas de crédito, bancos e agências de seguros conduzam o KYC e exijam que os clientes forneçam todas as informações necessárias.
Isso busca assegurar que os clientes não fazem parte de esquemas de corrupção e suborno.
As políticas de KYC têm se tornado mais importantes, particularmente no mundo financeiro global, para evitar as transações ilegais.
As políticas protegem as instituições financeiras para garantir que seus negócios estão sendo conduzidos legalmente.
Os processos de KYC geralmente começam com a coleta de dados básicos e informações sobre clientes em um processo conhecido como verificação eletrônica de identidade.
Os detalhes como nome do usuário, data de nascimento, número da conta e detalhes de previdência social são informações valiosas para detectar qualquer atividade fraudulenta ou crime financeiro.
Após receber essas informações, as organizações geralmente consultam se o seu cliente se encontra em algum banco de dados de indivíduos condenados por corrupção.
Também são consultadas as listas de sanções restritivas, assim como se as informações pertencem a uma pessoa politicamente exposta.
Após a conclusão, as organizações podem medir o nível de risco do cliente estar envolvido em corrupção ou atividade fraudulenta.
É possível comprar criptomoedas sem KYC, mas você precisa encontrar uma corretora ou serviço de criptomoeda ponto-a-ponto que não tenha esta exigência. A maioria das corretoras de criptomoedas precisa seguir as regulações de KYC e PLD do país em que estão sediadas ou domiciliadas. No entanto, no setor descentralizado de cripto, é possível encontrar serviços que não se enquadram nos regulamentos de KYC.
No entanto, saiba que usar um serviço sem KYC significa que o serviço pode não ser supervisionado por nenhuma autoridade regulatória. Embora isso não queira dizer muita coisa, você pode se prejudicar se o serviço for prestado por alguém mal intencionado.
Ademais, há alguns serviços de criptomoedas que são regulados e/ou fizeram sua devida diligência, mas permitem que seus usuários negociem pequenas quantidades de criptomoedas antes de exigir que eles passem pelo KYC.
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