Panduan Pemula untuk Berinvestasi dalam Aset Kripto

Selama dekade terakhir, aset kripto telah terbukti tidak hanya menjadi salah satu kelas aset berperforma terbaik dari generasi kita, tetapi juga salah satu kelas aset berperforma terbaik.

Sejak kelahiran mereka, aset kripto utama seperti Bitcoin dan Ethereum telah mengalami pertumbuhan parabola, menghasilkan laba yang akan membuat investor tradisional iri. Demikian juga, bahkan aset kripto dan aset digital yang kurang mapan telah menghasilkan laba yang mengesankan bagi para spekulan.

Namun alam aset kripto berkembang pesat dan penuh dengan risiko yang dapat mempersulit navigasi dengan aman — dua kali lipat untuk pemula.

Jika Anda telah memutuskan untuk berinvestasi dalam aset kripto, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana, maka panduan ini cocok untuk Anda. Di sini, kami menyelami beberapa konsep dan pertimbangan terpenting yang mungkin perlu Anda pahami saat berinvestasi, dan memberikan beberapa tip yang akan membantu Anda dalam perjalanan Anda.

Panduan ini sama sekali tidak lengkap. Ada peluang, platform, dan aset kripto baru yang muncul setiap hari, banyak di antaranya bernilai asli, sementara sebagian besar tidak. Panduan ini akan membantu memberi Anda dasar-dasar yang diperlukan untuk memulai dengan langkah yang benarsebelum Anda lanjut ke sumber daya yang memenuhi kebutuhan dan strategi pribadi Anda.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Blockchain Berbeda

Mirip dengan cara adanya sistem operasi yang berbeda untuk program dan aplikasi, seperti macOS, Windows, Linux, dan Android, ada juga blockchain yang berbeda.

Beberapa dari blockchain ini terutama dirancang untuk mendukung aset kripto dan pembayaran digital, seperti Bitcoin, Bitcoin Cash, Monero, dan Dogecoin, sedangkan yang lain memiliki dukungan untuk smart contract dan aplikasi desentral penuh (DApps) — ini pada dasarnya adalah aplikasi yang berjalan pada mesin virtual terdistribusi.

Beberapa blockchain yang lebih populer dengan smart contract saat ini termasuk Ethereum, BNB Chain, Solana, dan Avalanche. Masing-masing memiliki rangkaian DApps populernya sendiri, yang banyak di antaranya benar-benar berguna dan aman, sementara yang lain kurang begitu. Anda juga memerlukan dompet terpisah untuk berinteraksi dengan masing-masing dompet.

Ini dapat sangat bervariasi dalam bentuk, fungsi, tujuan, dan kegunaannya, yang berarti masing-masing menghadirkan peluang dan risiko yang berbeda.

Blockchain baru yang mampu membuat smart contract secara teratur muncul dan terus mencapai kesuksesan, sementara banyak yang gagal mencapai tujuan mereka, beralih ke kasus penggunaan baru, atau gagal sepenuhnya.

Tip untuk pemula: Blockchain tahap awal sering menjanjikan banyak sekali dan kemudian tidak terpenuhi. Sejarah telah menunjukkan bahwa memberikan peningkatan yang inovatif seringkali membutuhkan waktu bertahun-tahun. Meskipun demikian, ada baiknya Anda membiasakan diri dengan berbagai platform untuk memaksimalkan jumlah peluang yang tersedia bagi Anda.

Apa Itu Dompet Kripto?

Siapa pun yang ingin berinteraksi atau berinvestasi dalam aset kripto akan membutuhkan semacam dompet untuk mengelola dan menyimpan aset digital mereka. Sama seperti dompet tempat Anda menyimpan uang tunai dan kartu, dompet aset kripto dapat sangat bervariasi dalam bentuk, fungsi, dan keamanannya.

Secara garis besar, dompet dapat dibagi menjadi dua kategori: kustodian dan nonkustodian:

Dompet kustodian: Ini adalah dompet yang dipegang oleh pihak ketiga — seperti bursa seperti Binance, atau platform yang menangani aset digital seperti Nexo. Mereka umumnya memiliki keuntungan karena relatif mudah digunakan, terhubung ke berbagai produk dan layanan, dan mendukung berbagai macam aset kripto, tetapi mereka datang dengan kelemahan utama karena mereka tidak menyediakan akses ke kunci privat Anda. Ini berarti jika platformnya sedang berada di luar jaringan untuk pemeliharaan atau diretas, aset Anda akan hilang sementara atau permanen.

Dompet nonkustodian: Ini adalah dompet yang tidak bergantung pada pihak ketiga yang terpusat untuk menyimpan atau mengamankan kunci privat Anda. Akibatnya, pemegang dompet nonkustodian memegang kendali penuh atas aset mereka setiap saat dan bertanggung jawab atas penyimpanannya. Ini termasuk banyak dompet seluler dan perangkat lunak, serta dompet perangkat keras. Mereka memiliki manfaat yang dapat diakses setiap saat dan banyak dompet yang mendukung banyak aset dan blockchain, tetapi dapat lebih menantang untuk digunakan dan memiliki risiko besar dari kesalahan pengguna. Beberapa dompet nonkustodian yang lebih populer telah dibahas di sini.

Tip untuk pemula: Setiap dompet memiliki pro dan kontra. Kami merekomendasikan prioritas keamanan di atas segalanya, terutama jika Anda memiliki portofolio yang substansial. Memilih dompet dingin daripada dompet panas adalah awal yang baik.

Bursa Kripto

Untuk berinvestasi dalam aset kripto, Anda mungkin perlu menggunakan sebuah platform bursa. Ini biasanya memungkinkan Anda untuk membeli, menjual, atau memperdagangkan berbagai aset kripto di lingkungan yang aman dan dapat diakses.

Secara umum, bursa dapat dibagi menjadi dua jenis utama: terpusat (CEX) atau terdesentralisasi (DEX). Bursa terpusat umumnya lebih cepat, lebih murah untuk digunakan, dan lebih mudah diakses, tetapi harus mengorbankan privasi dan kustodi aset Anda. Bursa terdesentralisasi biasanya menampilkan pemilihan aset yang lebih baik dan memungkinkan Anda untuk mempertahankan kendali penuh atas aset Anda setiap saat, tetapi biasanya lebih sulit digunakan dan mahal.

Sebagian besar pedagang aset kripto profesional akan memanfaatkan keduanya sebagai bagian dari strategi perdagangan mereka dan dapat menggunakan bursa untuk membeli, menjual, atau keduanya untuk memaksimalkan jumlah peluang yang mereka tangkap.

Sebagai pemula, kemungkinan besar Anda ingin memulai dengan perantara seperti Coinbase atau platform perdagangan spot seperti Binance untuk memulai investasi aset kripto dan perdagangan dasar. Dari sini, Anda kemudian dapat melanjutkan berspekulasi dengan instrumen keuangan yang lebih kompleks, seperti berjangka, opsi, pasar prediksi, dan token leverage.

Tip untuk pemula: Baik terpusat atau terdesentralisasi, Anda hampir pasti perlu menggunakan berbagai bursa aset kripto sebagai bagian dari strategi investasi Anda. Karena itu, kami merekomendasikan untuk mencoba beberapa platform utama untuk melihat mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda — dengan mempertimbangkan keamanan, pemilihan aset, opsi perdagangan, likuiditas, reputasi, dll.

Daftar terkini dari bursa paling populer dapat ditemukan di sini.

Apa Itu Launchpad Kripto?

Sepanjang tahun 2021, launchpad telah berkembang pesat menjadi salah satu cara paling populer untuk mendapatkan eksposur ke proyek baru — melalui proses yang dikenal sebagai penawaran DEX perdana (IDO).

Secara singkat, platform ini memilih sendiri proyek tahap awal dan kemudian membuka putaran pendanaan untuk proyek tersebut bagi pengguna mereka sebelum mereka terdaftar di platform bursa pihak ketiga. Token ini umumnya dijual dengan harga yang relatif rendah, dan mungkin tunduk pada jadwal 'vesting', yang pada dasarnya berarti token dibuka secara berkala.

Sebagian besar proyek dengan kinerja terbaik tahun ini melakukan pengumpulan dana melalui satu atau beberapa launchpad, tetapi itu tidak selalu menjamin kesuksesan. Sejumlah besar proyek berkualitas rendah juga menemukan jalan mereka ke launchpad — meskipun platform kaliber tertinggi cenderung memiliki rekam jejak yang sangat baik.

Launchpad dapat sangat berbeda cara kerjanya, tetapi sebagian besar memiliki tiga kesamaan berikut:

Partisipan diharuskan untuk memegang dan berpotensi melakukan staking setidaknya jumlah minimum yang tetap dari token asli platform.
Pengguna dibagi menjadi tingkatan berdasarkan jumlah token yang dipegang atau dipertaruhkan. Tingkatan yang lebih tinggi biasanya mendapatkan alokasi yang lebih besar, akses yang lebih baik ke proyek, dan persyaratan sekunder yang lebih sedikit.
Proyek dipilih secara manual oleh tim launchpad, dengan tujuan memilih hanya proyek berkualitas tinggi yang akan menghasilkan laba positif bagi investor.

Seperti kebanyakan hal di alam aset kripto, lanskap launchpad sangat beragam dan sekarang ada lusinan platform berbeda yang tersedia. Banyak dari mereka berfokus pada proyek yang diluncurkan pada blockchain tertentu (misalnya Solanium berfokus pada Solana sedangkan Terraformer berfokus pada Terra), sementara yang lain fokus pada sektor atau segmen khusus tertentu — seperti NFT, DeFi, gim, atau proyek metaverse.

Kami telah menyusun daftar singkat dari beberapa launchpad yang lebih dominan di sini, tetapi ingatlah bahwa daftar ini dapat (dan kemungkinan akan) berubah seiring waktu.

Tip untuk pemula: Tidak semua launchpad dibuat sama. Demikian juga, bahkan launchpad terbaik terkadang gagal. Begitu pun, launchpad teratas secara historis menghasilkan laba yang sangat baik bagi investor, sedangkan launchpad yang kurang mapan bisa sangat bersifat untung-untungan. Uji tuntas disarankan sebelum bergabung dengan launchpad mana pun.

Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Keuangan terdesentralisasi, atau DeFi, dengan cepat muncul sebagai salah satu kasus penggunaan paling menonjol untuk teknologi blockchain dan sering dianggap sebagai infrastruktur keuangan generasi berikutnya.

Singkatnya, ini adalah alat, platform, protokol, lapisan, dan layanan yang memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan aset kripto mereka dalam sebuah pengaturan keuangan dan sering kali mereplikasi alat dan layanan keuangan tradisional — seperti bank, penyedia pinjaman, bursa, pasar asuransi, dan banyak lagi.

Sebagai lanskap layanan yang berkembang pesat, DeFi menghadirkan sejumlah besar peluang investasi potensial, banyak di antaranya ternyata benar-benar menguntungkan, sementara yang lain ternyata kurang menarik daripada yang terlihat pertama kali.

Ingin mempelajari lebih lanjut tentang DeFi? Lihat penyelaman mendalam kami tentang subjek ini.

Banyak yang berpendapat bahwa sebagai investor aset kripto, Anda akan merugikan diri sendiri jika abai untuk mendapatkan setidaknya pemahaman dasar tentang lanskap DeFi dan peluang / risiko yang ditimbulkannya.

Beberapa jenis infrastruktur DeFi yang lebih populer meliputi:

Bursa terdesentralisasi (DEX): Ini memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan aset kripto tanpa bergantung pada platform terpusat. Beberapa platform yang lebih populer termasuk Uniswap, Curve, PancakeSwap, dan TraderJoe.
Agregator: Ini menggabungkan penawaran beberapa produk DeFi untuk membantu pengguna mengakses harga dan/atau penawaran terbaik melalui satu antarmuka, misalnya 1inch, yang menggabungkan harga dari beberapa DEX.
Protokol peminjaman terbuka: Digunakan untuk mengambil dan memberi pinjaman aset kripto melalui kumpulan aset yang terdesentralisasi. Pilihan yang populer termasuk Aave, Compound, dan Venus.
Aset sintetis: Aset berbasis blockchain yang mereplikasi properti dan/atau aksi harga aset dunia nyata atau digital lainnya, seperti stok sintetis Mirror Protocol atau “synths” Synthetix.
Lokapasar terdesentralisasi: Digunakan untuk memperdagangkan aset digital, termasuk NFT dan aset kripto dalam pengaturan lokapasar peer-to-peer, misalnya OpenSea dan HoDooi.
Yield farm: Terutama digunakan untuk mendapatkan imbal hasil dari aset kripto atau setoran token penyedia likuiditas. Contohnya termasuk PancakeSwap, Pangolin, dan WagyuSwap.
Platform derivatif terdesentralisasi: Ini adalah platform yang memungkinkan pembuatan, perdagangan, atau penggunaan derivatif terdesentralisasi, termasuk Augur, Injective Protocol, dan BarnBridge.
Asuransi: Platform ini memungkinkan pengguna untuk mengambil paket asuransi atas posisi aset kripto mereka untuk melindungi dari berbagai risiko — seperti peretasan atau bug smart contract. Mereka juga dapat digunakan untuk mendapatkan imbal hasil dengan menyediakan likuiditas untuk protokol asuransi seperti Nexus Mutual.
Stablecoin beragunan: Ini adalah stablecoin yang tidak secara langsung didukung oleh fiat, tetapi dijamin dengan aset yang volatil. Ini termasuk DAI dan TerraUSD (UST).
Launchpad: Banyak launchpad dapat dianggap sebagai infrastruktur DeFi karena menawarkan akses tanpa izin dan tanpa rasa percaya ke IDO.
Rekening tabungan/investasi: Platform ini memungkinkan pengguna menyetor dana untuk mendapatkan imbal hasil, seringkali menggunakan berbagai strategi. Contohnya termasuk Orion Money, Bitlocus, dan Yearn Finance.

Seperti yang telah kita bahas sebelumnya, setiap blockchain memiliki infrastruktur DeFi sendiri, meskipun banyak platform memilih untuk menggunakan beberapa blockchain yang berbeda. Untuk alasan ini, lanskap DeFi agak seperti lubang kelinci, dan mungkin sulit untuk tetap mengikuti setiap perkembangan dan inovasi baru.

Meskipun demikian, ada sejumlah besar peluang untuk berinvestasi dan mendapat untung melalui produk dan platform DeFi — baik itu dengan berspekulasi pada aset asli mereka, memanfaatkannya untuk pendapatan pasif, menyediakan likuiditas, atau yang lainnya.

Tip untuk pemula: Sebagai industri yang berkembang pesat, alam DeFi dapat menjadi tempat yang berisiko untuk berinvestasi atau menempatkan dana Anda. Peretasan, pencurian, dan kegagalan protokol relatif biasa terjadi — terutama di antara platform yang kurang mapan. Karena itu, penting untuk mengetahui dengan baik risiko yang terkait dengan DeFi sehingga Anda tahu apa yang harus dihindari.

Token Non-Fungible (NFT)

Meskipun token yang tidak dapat dipertukarkan telah ada hampir selama aset-aset kripto, mereka baru saja mendapatkan perhatian utama.

Saat ini, mereka umumnya digunakan untuk mewakili karya seni, barang dalam game, koleksi digital, dan jenis hak kepemilikan lainnya. Beberapa mungkin terus mengalami apresiasi nilai dari waktu ke waktu, sementara yang lain hanya akan kehilangan nilainya.

Anda mungkin pernah mendengar salah satu dari banyak sekali kisah jutawan dalam semalam, yang biasanya melibatkan seseorang yang berubah dari miskin menjadi kaya hanya dengan membeli dan menjual NFT.

Sementara beberapa orang memang menjadi sangat kaya berkat investasi NFT mereka, individu-individu ini adalah pengecualian — sebagian besar investor NFT tidak akan menjadi kaya dari investasi mereka. Begitu pun, sering kali ada kemungkinan berada pada posisi yang sangat baik, tetapi biasanya agak lebih melibatkan hal lain daripada sekadar membeli beberapa NFT dan menahannya sebentar sebelum menjual 100x lipat harga masuk Anda.

Secara keseluruhan, ada berbagai faktor yang menentukan apakah nilai NFT akan naik, ini termasuk:

Kelangkaan: NFT yang lebih langka dalam sebuah koleksi individu cenderung (tetapi tidak selalu) lebih berharga daripada NFT yang lebih umum. Ini biasanya hanya berlaku untuk koleksi NFT yang umumnya dianggap diinginkan.
Harga masuk: Semakin dekat Anda membayar NFT dari harga aslinya (yaitu biaya cetak awal), umumnya semakin besar kemungkinan Anda melihat token tersebut tumbuh nilainya. Konon, koleksi yang tidak diinginkan dapat jatuh di bawah harga cetak mereka, dan banyak yang tidak pernah pulih.
Sensasi: Banyak koleksi NFT melihat pertumbuhan harga bertahap selama periode waktu yang lama, sementara yang lain mengalami lonjakan nilai yang tiba-tiba sebagai akibat dari perubahan cepat dalam jumlah sensasi di sekitar aset. Apresiasi ini mungkin bersifat sementara seperti gelombang sensasi.
Utilitas: Beberapa NFT, termasuk yang terkait dengan game blockchain dan pengalaman interaktif, dapat memiliki utilitas. NFT dengan utilitas yang sangat baik dapat menjadi investasi yang lebih menarik dibandingkan dengan yang tidak ada sama sekali.
Desainer/kreator: Dalam hal karya seni NFT, karya yang dibuat oleh seniman tertentu dapat terus mencapai nilai yang luar biasa. Misalnya, NFT yang dibuat oleh seniman digital terkenal Beeple berpotensi menghasilkan jutaan dolar pada lelang.
Penawaran dan permintaan: Kelebihan suplai NFT dalam koleksi individu dapat menurunkan nilai, sedangkan permintaan berlebih dapat menaikkannya. Akibatnya, NFT Anda kemungkinan akan lebih bernilai jika Anda menjualnya saat pasar sedang panas.

Seperti banyak aset, kesuksesan dengan investasi NFT biasanya bermuara pada pemilihan aset, strategi masuk/keluar, fokus jangka panjang, dan seringkali keberuntungan. Bagaimanapun, semakin baik informasi Anda tentang alam NFT, semakin baik peluang Anda untuk mengenali kesempatan yang benar-benar menarik.

Tip untuk pemula: Ada banyak sekali alat yang dapat digunakan untuk melacak koleksi NFT populer dan yang akan datang, termasuk pelacak NFT kami sendiri dan alat NFT Paradise Nansen. Pertimbangkan untuk memanfaatkan alat terkini sebagai bagian dari strategi investasi NFT Anda.

Stablecoin

Seperti namanya, stablecoin adalah jenis aset kripto yang stabil harganya. Mereka dirancang untuk mempertahankan nilainya pada patokan tetap dan terutama digunakan oleh mereka yang ingin keluar sementara dari volatilitas.

Stablecoin umumnya tidak dianggap sebagai aset spekulatif; namun, sedikit variasi dalam valuasi stablecoin dapat menjadi sumber keuntungan bagi para pelaku arbitrase. Demikian juga, banyak stablecoin yang distabilkan secara algoritmis memiliki mekanisme untuk memberi imbalan kepada mereka yang membantu stablecoin ini mempertahankan patokannya.

Pada saat penulisan, ada versi stablecoin dari beberapa mata uang fiat populer, termasuk dolar AS (USD), euro (EUR), dan lira Turki (TRY).

Tiga stablecoin USD yang paling populer adalah Tether (USDT), USD Coin (USDC), dan Binance USD (BUSD), sedangkan stablecoin EUR yang paling populer adalah STASIS EURO (EURS) dan Tether EURO (EURT).

Ini dapat distabilkan dengan beberapa cara, seperti dipatok 1:1 dengan mata uang fiat nyata yang disimpan di akun kustodian oleh penerbit stablecoin, atau distabilkan secara algoritmis menggunakan cadangan aset volatil yang dijamin berlebihan atau oracle untuk mempertahankan harga sedekat mungkin dengan patokan mereka.

Tip untuk pemula: Meskipun tidak besar kemungkinan Anda ingin “berinvestasi” di stablecoin itu sendiri, Anda mungkin ingin membiasakan diri dengan cara kerjanya dan cara perdagangannya. Stablecoin dapat sangat bervariasi dalam aksesibilitas, stabilitas, dan likuiditasnya.

Strategi Investasi

Sebagai investor, Anda akan memerlukan strategi investasi — tidak ada keraguan tentang ini. Ya, kecuali jika Anda berencana untuk berdagang seperti mendiang Mr. Goxx, hamster kesayangan yang mengungguli pasar saham dengan tanpa sadar memperdagangkan aset kripto secara acak.

Tergantung pada karakter, modal awal, dan toleransi risiko, dan berbagai faktor lainnya, strategi investasi dapat sangat bervariasi dari orang ke orang. Beberapa lebih suka berdagang harian untuk mengamankan keuntungan cepat tanpa banyak mempertimbangkan gambaran yang lebih luas, sementara yang lain lebih suka permainan panjang dan akan duduk di aset selama berbulan-bulan atau bahkan bertahun-tahun sebelum mengambil keuntungan.

Jika Anda berminat untuk bertahan dalam jangka panjang, pertimbangkan untuk menggunakan dollar-cost averaginguntuk membatasi eksposur Anda terhadap volatilitas.

Namun secara umum, Anda akan menggunakan analisis teknikal (TA) dan/atau analisis fundamental sebagai bagian dari proses pemilihan aset dan keputusan masuk/keluar. Atau paling tidak, Anda akan memerlukan beberapa cara untuk menentukan peluang investasi yang menarik dan pemahaman tentang kapan harus mengambil keuntungan atau memotong kerugian Anda.

Tertarik untuk mempelajari perbedaan antara TA dan FA? Klik di sini!

Meskipun kami tidak dapat memberi tahu Anda dengan tepat apa yang harus diinvestasikan atau cara mengelola dana Anda, ada sejumlah besar alat dan sumber informasi yang dapat membantu Anda membuat keputusan investasi yang lebih cerdas. Tetapi secara umum, semakin banyak informasi yang Anda ketahui tentang pasar, semakin baik Anda dapat memprediksinya.

Di bawah ini, kami telah mencantumkan berbagai alat dan sumber daya yang dapat membantu Anda dalam perjalanan investasi Anda:

Buat dan lacak portofolio Anda dengan alat ini;
Lacak ICO/IEO/IDO yang akan datang dengan Kalender ICO CoinMarketCap;
Pelajari tentang teori perdagangan di Academy CoinMarketCap;
Pasar tidak akan selalu naik, pelajari cara melakukan short untuk memperdagangkan tren turun;
Berdagang seperti profesional dengan analisis data dari Nansen.

Tip untuk pemula: Jika Anda kesulitan mendapatkan untung, pertimbangkan untuk berinvestasi dengan sebuah pengelola dana kripto. Ini adalah platform yang mengelola dana atas nama klien mereka dan menggunakan tim pedagang, analis, dan pakar berpengalaman untuk berinvestasi dalam aset kripto. Beberapa dana yang lebih bereputasi baik biasanya memiliki rekam jejak yang sangat baik dan secara historis menghasilkan laba yang mengesankan bagi investor.

Meskipun demikian, selalu lakukan uji tuntas Anda, termasuk memeriksa reputasi, tim, dan kinerja pengelola dana sebelumnya. Ingatlah bahwa tidak semua pengelola dana sungguh-sungguh dan keuntungan tidak pernah dijamin.

Manajemen Risiko

Mengelola risiko Anda sangat penting jika Anda ingin bertahan di alam investasi aset kripto, dan ini adalah salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda memiliki peluang bagus untuk mendapatkan keuntungan. Secara praktis, ini berarti mengontrol ukuran posisi Anda serta memilih investasi Anda dengan hati-hati berdasarkan indikator yang tepat. Seperti semua investasi, jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda mampu (dan bersedia) relakan jika hilang, dan jangan pernah menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang.

Lanskap aset kripto menjadi semakin beragam dan persaingan dalam setiap fragmen industri semakin meningkat. Karena itu, meskipun sempat merupakan strategi yang layak untuk membuang semua uang Anda ke dalam hampir semua hal dan menunggu untung datang, sekarang ada lebih banyak yang tidak berguna daripada yang membawa untung — tetapi yang menang tersebut sering kali masih berkinerja sangat baik.

Mempertahankan portofolio yang beragam akan membantu rata-rata eksposur volatilitas Anda, sementara juga memberi Anda lebih banyak kesempatan untuk memilih pemenang yang besar.

Tidak seperti banyak pasar lain, pasar aset kripto memiliki beberapa risiko unik yang harus diakui, dipertimbangkan, dan dimitigasi secara ideal. Ini termasuk potensi yang jauh lebih tinggi untuk penipuan 'exit', kegagalan protokol, tindakan keras pemerintah, peretasan, dan pelanggaran. Memahami dan menghindari hal ini dapat menjadi bagian penting dalam mengelola risiko.

Tip untuk pemula: Untuk yang benar-benar ingin menghindari risiko, ada jajaran produk asuransi terdesentralisasi yang berkembang pesat yang dapat digunakan untuk melindungi diri dari risiko tertentu seperti peretasan protokol atau kegagalan smart contract. Beberapa opsi paling populer saat ini termasuk Nexus Mutual, InsurAce, dan Etherisc — tetapi ingatlah, ini datang dengan serangkaian risikonya sendiri.

Sebuah Peringatan

Sayangnya, seperti banyak industri keuangan lain, industri aset kripto penuh dengan penipuan. Ini terutama menargetkan investor yang kurang berpengalaman, tetapi ada berbagai penipuan yang lebih canggih atau bernuansa yang dapat menipu bahkan investor berpengalaman pada kesempatan tertentu.

Berhasil mengenali dan menghindari penipuan ini seringkali membutuhkan pemahaman yang luas tentang alam aset kripto dan pemahaman teknis dasar tentang cara kerja aset kripto utama.

Begitu pun, hanya dengan menghindari spot tertentu yang hangat aktivitas penipuan dapat meminimalkan risiko menjadi sasaran. Media sosial dan aplikasi perpesanan seperti Twitter, Telegram, Reddit, dan Discord penuh dengan penipu.

Secara umum, penipuan aset kripto biasanya akan mengikuti satu atau lebih dari struktur dasar ini:

Situs web/aplikasi palsu: Ini adalah versi situs web atau aplikasi palsu yang sangat mirip dengan aslinya, tetapi sebenarnya dirancang untuk mencuri seed phrase atau kunci privat Anda. Atau, mereka mungkin meminta Anda untuk mengirim pembayaran secara manual.
Penipuan surel: Penipu sering kali mengirimkan surel ke pengguna dari basis data yang bocor. Ini biasanya meniru perusahaan atau orang asli tetapi akan berisi beberapa cara untuk menipu Anda — seperti "peluang" investasi palsu atau permintaan untuk mengatur ulang kata sandi Anda pada platform tertentu sehingga mereka dapat mengambil alih akun Anda.
Pesan langsung: Penipu berpura-pura sebagai anggota komunitas atau perusahaan tepercaya dan kemudian langsung menghubungi Anda dan calon pelanggan lainnya melalui PM/DM, baik berpura-pura membantu masalah yang dihadapi pengguna atau memberikan diskon atau penawaran. Pada titik tertentu dalam penipuan, mereka akan mencoba mencuri dana Anda.

Penipu bisa sangat pintar dan banyak penipuan tidak mudah dikenali. Meskipun demikian, para penipu sering menggunakan beberapa trik berbeda untuk meningkatkan tingkat keberhasilan mereka. Ini termasuk:

Urgensi waktu: penawaran yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan sering kali memiliki batas waktu yang terkait dengannya. Ini adalah upaya untuk memaksa Anda bertindak tanpa menilai risiko dengan benar atau melakukan uji tuntas Anda. Misalnya, Anda mungkin mencoba untuk berpartisipasi dalam IDO yang sangat dicari-cari, dan kemudian penipu mengirimkan DM kepada Anda dengan peluang investasi khusus yang hanya terbuka selama lima menit.
Pencurian identitas: Penipu akan berpura-pura sebagai orang yang terkenal, tepercaya, atau berpengaruh dalam komunitas untuk mengurangi kemungkinan target menantang tawaran atau trik dan meningkatkan legitimasi. Ini mungkin termasuk menyalin foto profil seseorang, alamat surel, nama pengguna, dll, atau bahkan berpotensi memalsukan seluruh akun, grup, dan lainnya. Ini sangat umum di Telegram.
Ulasan palsu: Banyak penipuan aset kripto umum juga akan menyertakan lusinan ulasan palsu dan testimoni dari orang lain yang diduga mendapat manfaat dari penawaran tersebut. Misalnya, penipuan pengganda Bitcoin (umum di Twitter) mungkin menyertakan sejumlah besar tanggapan dari akun palsu lain yang mengklaim telah menggandakan Bitcoin mereka dalam upaya untuk menghilangkan keraguan si target.

Meskipun bukan penipuan dengan sendirinya, ada masalah misinformasi besar dalam industri aset kripto, yang dapat menyulitkan investor baru untuk dinavigasi. Salah satu cara terbaik untuk menghindarinya adalah dengan tetap berpegang pada sumber informasi resmi dan sumber berita yang dapat dipercaya. Mengandalkan opini atau ocehan dari mulut ke mulut bisa menjadi resep bencana.

Tip untuk pemula: Sebagian besar penipuan aset kripto bergantung pada Anda secara manual memberikan seed phrase, detail login, atau kunci privat ke penipu. Jika ada yang pernah meminta Anda untuk semua ini, anggap itu sebagai tanda bahaya langsung dan penipuan yang hampir pasti yang memerlukan uji tuntas ekstensif.

Memulai dengan CoinMarketCap

CoinMarketCap dibuat untuk menyediakan satu sumber yang dapat dipercaya untuk semua kebutuhan data Anda. Namun, harus diakui, kami memiliki banyak hal — mulai dari umpan data kami yang ekstensif, hingga pelacak suku bunga kami, platform pembelajaran dan penghasilan, dan lusinan fitur lainnya, mungkin sulit untuk tahu dari mana harus memulai.

Itulah mengapa kami membuat video ini untuk membantu Anda memahami fitur-fitur kami segera!

Artikel ini berisi tautan ke situs web pihak ketiga atau konten lain untuk tujuan informasi saja ("Situs Pihak Ketiga"). Situs Pihak Ketiga tidak berada di bawah kendali CoinMarketCap, dan CoinMarketCap tidak bertanggung jawab atas konten Situs Pihak Ketiga mana pun, termasuk namun tidak terbatas pada tautan apa pun yang terdapat dalam Situs Pihak Ketiga, atau perubahan atau pembaruan apa pun pada Situs Pihak Ketiga. CoinMarketCap menyediakan tautan ini kepada Anda hanya untuk kenyamanan, dan penyertaan tautan apa pun tidak menyiratkan pengesahan, persetujuan, atau rekomendasi oleh CoinMarketCap dari situs atau hubungan apa pun dengan operatornya. Artikel ini dimaksudkan untuk digunakan dan harus digunakan untuk tujuan informasi saja. Penting untuk melakukan penelitian dan analisis Anda sendiri sebelum membuat keputusan material apa pun yang terkait dengan produk atau layanan apa pun yang dijelaskan. Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai, dan tidak akan ditafsirkan sebagai, nasihat keuangan. Pandangan dan pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini adalah milik [perusahaan] penulis dan tidak mencerminkan pendapat CoinMarketCap.