Сокращение от Know Your Customer (Знай своего клиента) - это проверка, которую криптобиржи и торговые платформы должны проводить для подтверждения личности своих клиентов.
KYC - сокращение от Know Your Customer ("Знай своего клиента"), это процесс проверки личности пользователей, которую обязаны проводи финансовые учреждения и платформы.
Среди кредитных компаний, банков и страховых агентств KYC - обычная процедура и они требуют от клиентов предоставления всей необходимой информации.
Это направлено на то, чтобы гарантировать, что клиенты не причастны к коррупции или взяточничеству.
Значение KYC в последние годы возросло из-за усиления мер предотвращения незаконных операций, особенно в мире международных финансов.
Практики KYC дают финансовым организациям защитный зонтик, гарантию, что они сделали достаточно и их бизнес ведется законно.
Процессы KYC обычно начинаются со сбора основных данных и информации о клиентах в процессе электронной проверки личности.
Такие детали, как имя пользователя, день рождения, номер счета и данные социального страхования, могут быть ценной информацией при расследовании любых мошеннических действий или финансовых преступлений.
Получив эту информацию, организации обычно сверяются с базой данных лиц, осужденных за коррупцию, и ищут пересечения.
Часто информация также сопоставляется со списком лиц под санкциями или списком политически значимых фигур.
Как только эта проверка пройдена, организации могут оценить уровень риска того, что их клиенты занимаются какой-либо коррупционной или мошеннической деятельностью.
Купить криптовалюту без KYC можно, но для этого нужно найти биржу или криптовалютный p2p сервис без этих требований. Хотя большинство криптобирж и сервисов должны соблюдать правила KYC и AML той страны, в которой они зарегистрированы или у них штаб-квартира, в децентрализованном криптовалютном пространстве можно найти сервисы, которые не подпадают под правила KYC.
Следует помнить что использование сервиса без регулирования KYC означает, что этот на нем может не быть никакого надзора или защиты. Хотя само по себе это не хорошо и не плохо, это может обернуться плохой новостью, вступи в дело злоумышленники.
К том уже иногда криптосервисы, соответствующие нормативным требованиям и/или проверяющие своих пользователей в рамках собственных процедур безопасности, могут позволять своим пользователям производить операции с криптовалютами в меньших объемах без KYC, а для большего объема торгов там необходимо пройти проверку.
Присоединяйтесь к тем, кто уже в курсе крипто!