Flash Loan (สินเชื่อแฟลช)
สินเชื่อแฟลชเป็นธุรกรรมที่มีการยืมและชำระคืนสภาพคล่องในปริมาณเฉพาะในธุรกรรมหรือบล็อกเดียวกัน
Flash Loan (สินเชื่อแฟลช) คืออะไร
สินเชื่อแฟลชเป็นสินเชื่อ
DeFi ประเภทหนึ่งที่
ได้รับการประมวลผล ได้มา และชำระคืนอย่างรวดเร็วภายในระยะเวลาอันสั้นโดยไม่ต้องใช้ หลักทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อแฟลชเป็นโซลูชันทางด้านนวัตกรรมที่นำเสนอโดยแพลตฟอร์ม
Aave ซึ่งเปิดใช้งานโดยวิธีการบันทึกข้อมูลบนบล็อกเชนของ
Ethereumจะไม่มีความล่าช้าระหว่างการยืมและการชำระคืนเงิน เนื่องจากทุกอย่างจะได้รับการจัดการพร้อมกัน ความสามารถในการแยกตัวของมันจึงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการดำเนินการ เนื่องจากทุกอย่างต้องชำระหรือล้มเหลวภายในเวลาเดียวกัน
สินเชื่อแฟลช
ไม่ต้องการหลักประกันเนื่องจากไม่มีความเสี่ยงด้านเครดิตหรือคู่สัญญา ด้วยเหตุนี้ สินเชื่อแฟลชจึงมีประสิทธิภาพด้านเงินทุนอย่างมาก เนื่องจากมี
เลเวอเรจ ที่สูง
ประสิทธิภาพของเงินทุน ประเภทนี้มีได้ใน DeFi เท่านั้น ไม่ใช่ในตลาดการเงินทั่วไป
สินเชื่อแฟลชมักจะ
หาได้จากโปรโตคอลการให้ยืม เช่น Aave หรือ CREAM ซึ่งให้บริการสินเชื่อธุรกรรมเดี่ยวเป็นฟังก์ชันที่ช่วยให้สามารถรวมกับ
dApps อื่นๆ เช่น Uniswap หรือ Sushiswap ได้
แม้ว่าการทำธุรกรรมจะรวดเร็ว แต่สินเชื่อแฟลชนั้นไม่ได้ปลอดภัยจากการแสวงหาประโยชน์แต่อย่างใด โดยคำที่เรียกว่า
การโจมตีสินเชื่อแฟลช มักถูกใช้ ซึ่งมันเป็นการ
โจมตีประเภท DeFi ที่ผู้ไม่ประสงค์ดีได้รับเงินกู้แฟลชผ่านโปรโตคอลการให้ยืม และควบคุมตลาดในธนาคารของตน ชอบใช้เทคนิคหมวกดำประเภทต่างๆ
รูปแบบการโจมตี DeFi ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือ flash loan attacks ซึ่งมีราคาถูกที่สุดในการดำเนินการและง่ายที่สุดในการหลีกเลี่ยง พวกเขากลาย เป็นข่าวพาดหัวตั้งแต่การเพิ่มขึ้นของยุคมืดของ DeFi ในปีที่ผ่านมา และแย่ลงมากในปี 2021 เนื่องจากขาดทุนหลายร้อยล้านดอลลาร์จนถึงปัจจุบัน
ด้วยสินเชื่อแฟลช ผู้ใช้สามารถขอยืมได้มากเท่าที่ต้องการโดยไม่มีค่าใช้จ่ายล่วงหน้า ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการยืม ETH มูลค่า $50,000 โปรโตคอลการให้ยืมจะให้คุณทันที แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ามันจะกลายเป็นของคุณเลยทีเดียวคุณต้องทำบางอย่างกับเงินที่ยืมมาเพื่อชำระหนี้และอาจนำเงินที่เหลืออยู่ใส่วอลเลทต่อไป
เพื่อให้งานนี้สำเร็จ ขั้นตอนต้องรวดเร็ว และต้องชำระหนี้ให้กับโปรโตคอลโดยทันที มิฉะนั้น ธุรกรรมจะถูกยกเลิก เนื่องจากภาระผูกพันในการชำระคืนเงินกู้ของคุณถูกบังคับใช้โดยบล็อกเชน ผู้ให้กู้แบบกระจายศูนย์จึงไม่เรียกร้องหลักประกันจากคุณ
ผู้โจมตีสินเชื่อแฟลชพยายามคิดค้นวิธีการใหม่ ๆ เพื่อบิดเบือนตลาดในขณะที่ยังคงปฏิบัติตามกฎหมายของบล็อกเชน
ตัวอย่างยอดนิยมของ flash loan attacks ได้แก่ การโจมตี PancakeBunny, การแฮ็กโปรโตคอล Alpha Homora, flash loan attacks ของ ApeRocket ซึ่งเป็นผู้รวบรวมผลผลิตการเกษตร DeFi และอื่นๆ อีกมากมาย
เพื่อหลีกเลี่ยงการโจมตีดังกล่าว แทนที่จะพึ่งพา
DEX เดียวสำหรับฟีดราคา แพลตฟอร์ม DeFi สามารถใช้ประโยชน์จากออราเคิลการกำหนดราคาแบบกระจายอำนาจ เช่น Chainklink และ Band Protocol เพื่อลดเวกเตอร์การโจมตีสำหรับการโจมตีสินเชื่อแฟลช
ความล่าช้าของเวลาที่ใช้ตอบสนองจากผู้ผลิตแพลตฟอร์ม DeFi เป็นหนึ่งในแง่มุมที่สำคัญที่สุดที่ช่วยให้ผู้แสวงประโยชน์สามารถหลีกหนีจากการโจมตีด้วยสินเชื่อแฟลชได้ เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ ควรใช้เครื่องมืออัตโนมัติในการทำงาน OpenZeppelin Defender เป็นเทคโนโลยีที่ช่วยให้ผู้จัดการโครงการสามารถระบุช่องโหว่ของสัญญาอัจฉริยะ และพฤติกรรมแปลกๆ ทำให้พวกเขาสามารถตอบสนองและกำจัดภัยคุกคามได้อย่างรวดเร็ว