Cơ quan giám sát
Cơ quan giám sát chịu trách nhiệm giữ an toàn tài sản cho một tổ chức hoặc cá nhân cho nhiều mục đích khác nhau.
Cơ quan giám sát là gì?
Cơ quan giám sát tài chính là một doanh nghiệp nắm giữ tài sản tài chính của bạn với sự giám sát thực tế của họ. Để đơn giản hóa và có tính bảo vệ, tiền và tài sản của bạn thường được nắm giữ bởi một công ty môi giới, ngân hàng thương mại hoặc một tổ chức tương tự.
Cơ quan giám sát tài chính, thường được gọi là ngân hàng giám sát, có thẩm quyền thực tế đối với các tài khoản tài chính, bao gồm tài khoản séc, tiết kiệm, thị trường tiền tệ và quỹ hưu trí tư nhân. Séc của bạn sẽ được thanh toán và gửi ngay cho cơ quan giám sát dựa vào số tài khoản của bạn khi bạn gửi tiền vào bất kỳ loại tài khoản nào.
Cơ quan giám sát cung cấp các dịch vụ như thanh toán giao dịch, quản lý tài khoản, thu cổ tức và trả lãi, giao dịch ngoại hối, trợ giúp về thuế và bảo vệ chứng khoán. Các chi phí được tính sẽ khác nhau tùy thuộc vào các dịch vụ mà khách hàng yêu cầu. Một số công ty tính phí hàng quý tùy thuộc vào tổng giá trị tài sản đang sở hữu.
Các công ty được coi là cơ quan giám sát thường là các tổ chức lớn và được kính trọng, chịu trách nhiệm bảo mật tài sản và chứng khoán trị giá hàng triệu hoặc hàng tỷ đô la. Một cơ quan giám sát có thể được chỉ định để xử lý tài sản của trẻ vị thành niên. Cơ quan giám sát thường được sử dụng bởi các công ty tư vấn đầu tư để bảo toàn số tiền họ quản lý cho khách hàng của họ.
Giấy ủy quyền cũng có thể cung cấp cho cơ quan giám sát quyền giám sát tài sản. Điều đó ngụ ý rằng cơ quan giám sát có thể đưa ra quyết định thay cho khách hàng, chẳng hạn như thay đổi khoản đầu tư hoặc thanh toán hóa đơn.
Ngân hàng New York Mellon, JPMorgan Chase và Citigroup nằm trong số các ngân hàng giám sát lớn tại Hoa Kỳ. Trong khi đó, Ngân hàng Trung Quốc ở Hồng Kông, Credit Suisse và UBS ở Thụy Sĩ và Deutsche Bank ở Đức là một trong những tổ chức giám sát nổi tiếng nhất trên thế giới.
Trong thế giới blockchain, các dịch vụ giám sát thường nhắm đến
các nhà đầu tư tổ chức nắm giữ lượng lớn
tiền điện tử. Các sàn giao dịch lưu trữ ví tiền điện tử cho người tiêu dùng của họ được gọi là cơ quan giám sát trong không gian tiền điện tử.
Lưu trữ tiền điện tử khác với lưu trữ
tiền pháp định do
tính chất vật lý so với tính chất kỹ thuật số. Mặc dù tiền giấy có thể được lưu và khôi phục từ các vị trí thực tế, chẳng hạn như ví hoặc két an toàn, nhưng các loại tiền kỹ thuật số như
Bitcoin và
Ethereum được lưu trữ và truy xuất thông qua
blockchain.
Người nắm giữ tiền điện tử
không có yêu cầu đối với tiền thực tế; thay vào đó, họ sở hữu
chìa khóa cho các địa chỉ blockchain phản ánh việc nắm giữ tiền điện tử của họ. Cơ quan giám sát kỹ thuật số trong tiền điện tử là phần mềm, phần cứng hoặc ví nóng được bảo mật bởi một sàn giao dịch tiền điện tử còn được gọi là ''
Cơ quanh giám sát tài sản kỹ thuật số''.
Các giải pháp giám sát tiền điện tử là các hệ thống lưu trữ và
bảo mật độc lập được thiết kế để giữ an toàn cho tài sản tiền điện tử. Các dịch vụ của họ chủ yếu nhằm vào các khách hàng tổ chức nắm giữ lượng lớn tiền điện tử. Cơ quan giám sát tiền điện tử thường sử dụng
kết hợp các phương pháp lưu trữ nóng và lưu trữ lạnh.
Mặc dù chuyên ngành vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng sự cạnh tranh đã tăng lên. Mặc dù các nhà cung cấp giải pháp lâu đời kiểm soát phần lớn thị trường, nhưng những người chơi mới vừa mới tham gia vào lĩnh vực này và các công ty tài chính nhỏ cũng đang phát triển hoạt động của họ trong ngành. Một số nhà cung cấp phổ biến bao gồm BitGo, Coinbase Custody và các nhà cung cấp khác.