Недавно на финансовых рынках? Не уверены, во что лучше инвестировать? Мы подготовили для вас подробный и нейтральный анализ сравнения криптовалют с акциями.
Для людей, которые только начинают погружаться в инвестиции, бывает довольно сложно решить, с чего собственно начать. Нужно выбрать что-то среди таких совсем разных инструментов. Индексные фонды, облигации, акции или форекс, - что подходит именно вам? За последние годы все чаще в этот список в качестве элемента серьезного долгосрочногопортфеля добавляют криптовалюты. В сегодняшней статье мы сравним криптовалюты с традиционными финансовыми рынками.
Сначала мы рассмотрим доходность как фондового, так и криптовалютного рынков, а затем сравним криптовалюту с S&P 500, Nasdaq и FTSE 100 - тремя основными индексами фондового рынка. В заключение статьи я приведу несколько соображений о том, какой инструмент лучше. Что ж, посмотрим на прибыль!
Крипто против фондового рынка
Сравнение доходности акций и криптовалют - сложная задача. За последние 10 лет годовая доходность S&P 500 составила 10,9%, тогда как Nasdaq за тот же период в среднем давал 14,4%. Средняя доходность FTSE 100 составила 7,4%. Если сравнить эти показатели с Биткоином (195%) и Ethereum (663%) с момента их создания, кажется, что победитель очевиден.
На самом деле их сравнивать вот так не совсем уместно. В конце концов, мы сравниваем корзины компаний с отдельными криптоактивами с гораздо более низкими рыночными капитализациями. Более справедливым было бы сравнение доходности некоторых технологических акций с криптовалютами, но даже в этом случае Amazon (28,5%), Google (19,7%), Tesla (62,9%) и Microsoft (26,4%) и близко не подходят к доходности двух главных криптоактивов.
В прошлом году акции показали чуть лучшие результаты. Индекс S&P 500 вырос на 5,4% за последние 12 месяцев, в то время как Bitcoin упал более чем на 30%. Похоже, что эти два класса активов показывают очень разные результаты в середине пути. Однако, несмотря на эти расхождения, криптовалюта коррелирует с доходностью фондового рынка с каждым годом все больше. Последние данные, опубликованные Arcane Research, показали, что 90-дневная корреляция между биткоином и S&P достигает 0,58.
Крипто против S&P 500
Как уже упомянуто, в этом году индекс S&P 500 вырос на 5.4%, в то время как Bitcoin и Ethereum значительно упали. Однако на дистанции в 10 лет криптовалюты показали просто невероятный рост и превосходство с большим отрывом. Вопрос в том, выдержит ли криптовалюта испытание временем. Очевидно, что S&P свою ценность в реальном мире доказал. Корзина из 500 давно существующих компаний, которые приносят доход и создают реальную ценность, может считаться более безопасным вложением, чем криптовалюта, которая пока еще находится на относительно раннем этапе своего развития.
Более подробную информацию по этой теме вы можете найти на странице Bitcoin vs S&P 500!
Крипто против NASDAQ
Nasdaq (Nasdaq-100) - это индекс 101 акции (нефинансовых компаний), торгующихся на бирже Nasdaq. В этом году индекс показал рост на 28% с последующей коррекцией на 24%, что хотя бы вывело нас на безубыточность на момент написания этих слов. Год мощных колебаний, но только для того, чтобы вернуться на исходную позицию. Сомнительное достижение. Рыночная капитализация всего рынка криптовалют за тот же период выросла на 22%, но загвоздка тут в том, что пока единственный способ заработать на этом - создать собственный криптовалютный индекс. Крупнейшие криптовалюты, как уже говорилось, за последние 365 дней сильно упали в цене.
Опять же, Nasdaq - это корзина из проверенных временем компаний. Как бы ни было интересно сравнивать его показатели с показателями нового класса активов, не стоит забывать, что доходность - не единственный фактор, который нужно учитывать в инвестировании. Например, не меньшую роль должны играть риск и размер самих вложений.
Крипто против FTSE 100
Наконец, FTSE 100 (иногда называемый Footsie) - это менее известный британский аналог Nasdaq 100. В отличие от своих американских конкурентов, британский фондовый рынок в последние месяцы испытывал очень мало проблем и, как следствие, оставался сильным. За последний год индекс вырос на 10%. Таким образом, FTSE 100 превзошел средние показатели за десять лет, а также все остальные рассмотренные нами сегодня активы. С точки зрения голого дохода, а также, возможно, риска по отношению к доходу, Footsie занимает первое место. На графике ниже показано движение FTSE 100 с 2019 года.
Можно ли сравнивать эти классы активов?
Мне всегда трудно сравнить любые активы с криптовалютой. Индексы фондового рынка (да и отдельные акции, если уж на то пошло) полагаются на потоки доходов, годовые отчеты и дивидендные выплаты, подтверждающие их стоимость, в то время как криптовалюта – инвестиция гораздо более спекулятивная.
Это не плохо, но это помещает их в совершенно разные лиги. Это буквально две большие разницы, их не совсем уместно даже сравнивать. В условиях риска акции и криптовалюты могут быть взаимодополняющими частями диверсифицированного портфеля. А вот сравнивать их между собой по чистой доходности, без учета рисков, размера инвестиций и временного горизонта, связанного с каждой инвестицией, не очень продуктивно.
Максималисты будут неустанно отстаивать превосходство своего инвестиционного выбора, но и это нормально. Мне будет комфортно использовать любой из инструментов себе во благо в зависимости от ситуации. У всех классов активов есть свое назначение, и максимальная диверсификация портфеля может быть очень прибыльной.
Если сейчас вы инвестируете деньги только во что-то одно, будь то криптовалюты, акции или что-то еще, я призываю вас попробовать что-то новое. Возможно даже эксперименты с Forex могут подтолкнуть вас к изучению чего-то нового, что с большой вероятностью окажется вам полезным. Мне лично удалось очень многому научиться, окунувшись в фондовый рынок. Это помогло мне понять, что заставляет рынки двигаться. Экспериментировать может быть немного страшно или поначалу трудно, но в конечном итоге все усилия окупаются.
Как обычно, пожалуйста, помните, что эта статья основана на моем собственном опыте трейдинга и не является советом. Изучайте, пробуйте новое и давайте продолжать зарабатывать деньги!
Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»). Сторонние сайты не находятся в ведении CoinMarketCap, и CoinMarketCap не несет ответственности за содержание любого Стороннего сайта, включая, помимо прочего, любые ссылки, содержащиеся на Стороннем сайте, или любые изменения или обновления Стороннего сайта. CoinMarketCap предоставляет вам эти ссылки только для удобства, и включение любой ссылки не означает поддержку, одобрение или рекомендацию сайта со стороны CoinMarketCap или какой-либо связи с его операторами. Эта статья предназначена для использования и должна использоваться только в информационных целях. Важно провести собственное исследование и анализ, прежде чем принимать какие-либо существенные решения, связанные с описанными продуктами или услугами. Эта статья не является и не должна толковаться как финансовая консультация. Взгляды и суждения, выраженные в этой статье, являются собственным мнением автора [компании] и не обязательно отражают взгляды и мнения CoinMarketCap.
