Hướng dẫn đặt cọc tiền điện tử 2021

Đặt cọc tiền điện tử là gì?

Đặt cọc là một hoạt động mà trong đó người dùng khóa hoặc giữ tiền của mình trong ví tiền điện tử để tham gia vào việc duy trì hoạt động của hệ thống blockchain dựa trên bằng chứng cổ phần (PoS). Nó tương tự như khai thác tiền điện tử theo nghĩa là nó giúp một mạng lưới đạt được sự đồng thuận, đồng thời thưởng cho những người dùng tham gia.

Khi đặt cọc, quyền xác thực các giao dịch sẽ được đưa vào số lượng coin được “khóa” bên trong ví. Tuy nhiên, cũng giống như việc khai thác trên nền tảng PoW, các thợ đào được khuyến khích tìm một khối mới hoặc thêm một giao dịch trên blockchain. Ngoài các ưu đãi, các nền tảng blockchain PoS có khả năng mở rộng và có tốc độ giao dịch cao.

Khai thác và Đặt cọc

• Khai thác – các thợ đào giải các câu đố toán học phức tạp, còn với Đặt cọc – các node trong mạng tham gia vào việc xác nhận các khối mới bằng cách khóa tiền của họ.
• Khai thác – thợ đào đầu tiên giải được câu đố toán học sẽ thêm một khối vào blockchain, còn với Đặt cọc – các node sẽ xác nhận một khối mới bằng cách khóa các token gốc trong một hợp đồng thông minh.
• Khai thác – yêu cầu có phần cứng khai thác chuyên dụng (ví dụ GPU) tiêu tốn nhiều năng lượng, còn với Đặt cọc – được nhiều người coi là bền vững với môi trường hơn, tiết kiệm trên 9% năng lượng tiêu thụ theo Vitalik Buterin.
• Khai thác – nhiều sức mạnh tính toán hơn (công việc), cơ hội giải quyết khối và nhận thưởng cao hơn, còn với Đặt cọc – nhiều token gốc hơn được đặt cọc (giá trị lưu trữ), nhiều khả năng được chọn để xác thực khối mới hơn.

Tôi có thể đặt cọc gì?

Nhờ vào sự phổ biến ngày càng tăng của việc đặt cọc, có rất nhiều lựa chọn cho những người dùng muốn kiếm thu nhập thụ động bằng tài sản tiền điện tử nhàn rỗi của họ. Chúng tôi sẽ trình bày ngắn gọn về một số loại tiền điện tử lớn nhất cung cấp phần thưởng đặt cọc:

Ethereum 2.0

Một trong những lựa chọn đặt cọc phổ biến nhất là Ethereum 2.0, vì Ethereum là nền tảng tiền điện tử phổ biến thứ hai cho đến nay. Và nếu bạn được đầu tư vào ETH, về cơ bản bạn có thể giúp hệ thống phát triển bằng cách trở thành một trong những người xác nhận ban đầu của nó.

Tezos (XTZ)

Tiền tệ gốc của Tezos được gọi là XTZ và gọi quy trình đặt cọc là “baking”. Các baker được thưởng bằng cách sử dụng coin gốc. Hơn nữa, các baker độc hại sẽ bị phạt bằng cách tịch thu cổ phần của họ.

Để trở thành người đặt cọc/baker trên Tezos, người dùng cần có 8.000 coin XTZ và chạy một full node. May mắn là đã xuất hiện các dịch vụ của bên thứ ba, cho phép những người sở hữu coin nhỏ ủy thác số lượng XTZ nhỏ và chia sẻ phần thưởng baking. Lợi suất phần trăm hàng năm của việc đặt cọc XTZ nằm trong khoảng từ 5% đến 6%.

Algorand (ALGO)

Hơn nữa, có các bên thứ ba hỗ trợ ủy quyền ALGO. Phần thưởng cố định trên các mạng này dao động từ 5% đến 10% hàng năm. Lưu ý rằng phần thưởng bị ảnh hưởng bởi nền tảng được sử dụng. Ví dụ: những người sử dụng Đặt cọc Binance được hưởng APY (lợi suất phần trăm hàng năm) là 8%.

Icon (ICX)

Icon có một token gốc gọi là ICX. Phần thưởng đặt cọc hàng năm của ICON nằm trong khoảng từ 6% đến 36%.

Đặt cọc Stablecoin

• USDC: 3,49% trên Binance, 0,15% trên Coinbase, 3,23% trên OKEx
• BUSD: 3,59% trên Binance
• DAI: 2% trên Coinbase, 7,4% trên Gemini, 4,12% trên OKEx
• USDT: 5,47% trên Binance, lên đến 13,93% trên OKEx

Tôi có thể đặt cọc ở đâu?

Sàn giao dịch

Các sàn giao dịch đã nhảy vào lĩnh vực kinh doanh đặt cọc một cách tự nhiên, nhờ vào số lượng lớn người dùng trên nền tảng của họ.

Bằng việc đặt cọc, các nhà giao dịch có thể đa dạng hóa nguồn thu nhập của họ và kiếm tiền từ các khoản tiền nhàn rỗi của họ trên các sàn giao dịch. Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu hỗ trợ đặt cọc bao gồm, nhưng không giới hạn:

Binance

Coinbase

Coinbase là một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu khác để bạn có thể đặt cọc một loạt tiền điện tử. Ngoài đặt cọc ETH 2.0, các coin khác được cung cấp trên Đặt cọc Coinbase bao gồm ALGO và XTZ.

Ví lạnh/Ví riêng

Hình thức đặt cọc này còn được gọi là đặt cọc lạnh. Tuy nhiên, người đặt cọc phải giữ các coin đã đặt cọc ở cùng một địa chỉ, vì việc di chuyển chúng sẽ phá vỡ thời gian khóa, từ đó khiến họ mất phần thưởng đặt cọc.

Ví tiền điện tử ngoại tuyến/riêng tư hàng đầu hỗ trợ đặt cọc bao gồm:

• Ledger – Ledger là công ty hàng đầu trong ngành về ví lạnh. Ưu điểm của ví phần cứng là bạn vẫn duy trì toàn quyền kiểm soát coin của bạn trong suốt phiên đặt cọc.
  Về tính bảo mật, Ledger cho phép người dùng đặt cọc lên đến bảy coin. Ledger hỗ trợ đặt cọc một số coin bao gồm Tron (TRX), ATOM và ALGO.
• Trust Wallet – Trust Wallet linh hoạt là một ví riêng được Binance hỗ trợ. Ví cho phép người dùng kiếm thu nhập thụ động bằng cách đặt cọc XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) và Callisto (CLO).
• CoolWallet S- Ví phần cứng di động Bluetooth đầu tiên CoolWallet cung cấp stablecoin (USDT) đặt cọc trong ứng dụng thông qua tính năng X-Savings của nó
• Trezor - Ví phần cứng lâu đời nhất thế giới cũng hỗ trợ đặt cọc một số tài sản như Tezos thông qua các ứng dụng của bên thứ ba như ví Exodus

Các nền tảng Staking-as-a-Service

• Stake Capital – hỗ trợ đặt cọc của Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) và Cosmos (ATOM).
• MyCointainer – Người dùng MyCointainer có thể lựa chọn giữa các tùy chọn gói Power Max, Power Plus và Basic khi đặt cọc tài sản ảo của họ. Ba cấp độ mô tả các khoản phí đặt cọc.
  Ví dụ: người dùng gói Basic chỉ phải trả 1 USD, trong khi những người dùng gói Power Max phải trả nhiều hơn 10 USD/tháng. Nền tảng này cho phép đặt cọc hơn 50 loại tiền điện tử và có hỗ trợ đặt cọc trên chuỗi.

Đặt cọc DeFi

• Maker (MKR)- Nền tảng cho phép người dùng vay stablecoin để chống lại một loại tiền điện tử dễ bay hơi như Bitcoin. Sự phổ biến của nó đã khiến nó trở thành một trong những giao thức tài chính phi tập trung nổi bật trên blockchain Ethereum (hiện tại là số một về tổng khối lượng bị khóa (TVL) tính đến tháng 1/2021). Đáng chú ý, DAI là stablecoin chính của mạng lưới. Do đó, những nông dân canh tác gửi DAI cho những người đi vay vay, đồng thời, họ nhận được phần thưởng từ lãi suất của các khoản vay.
• Synthetix (SNX)- Synthetix có tiền tệ gốc là SNX. Như cái tên của nó cho thấy, nền tảng này được sử dụng trong việc phát hành các tài sản tổng hợp, thường được gọi là Synths. Synths là tài sản ảo được sử dụng để đại diện cho tài sản thực và tài sản vật lý như cổ phiếu, tiền điện tử, và tiền pháp định.
• Yearn Finance (YFI)- Giao thức ra đời vào tháng 2/2020 với tư cách là một công cụ tổng hợp DeFi. Do đó, thay vì tạo điều kiện cho vay và đi vay, nó phân phối tiền gửi vào các nền tảng có lợi suất tốt nhất và hồ sơ rủi ro thấp hơn. Ví dụ: nó phân phối tiền giữa Aave và Compound bất cứ khi nào nó thấy hai bên này có thể mang lại lợi nhuận xứng đáng nhất và ít rủi ro hơn.
• Compound (COMP)- Compound cho phép người dùng vay hoặc cho vay một lượng nhỏ các loại tiền điện tử như ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) và DAI. Nền tảng này sử dụng các nhóm cho vay và tính lãi cho các khoản vay. Đối với tài sản thế chấp, giao thức này yêu cầu người vay phải nạp một số coin được hỗ trợ nhất định.

Cách chọn nền tảng đặt cọc

Trước khi vội vàng đặt cọc tiền của bạn, lựa chọn nền tảng đặt cọc của bạn cũng quan trọng như phần thưởng. Lựa chọn sai có thể khiến bạn mất cả phần thưởng và số tiền đã đặt cọc. Sau đây là một số phương pháp hay nhất khi chọn nền tảng đặt cọc:

1. Khi tìm hiểu các nền tảng DeFi mới, đừng bao giờ quan tâm đến những từ ngữ mà người sáng lập hoặc đội ngũ của họ đang cố gắng giới thiệu về bất kỳ giao thức nào, đặc biệt là nếu bạn là một người không am hiểu về công nghệ. Hãy truy cập Reddit và Twitter để tìm hiểu xem những người khác đang nói gì về giao thức đó. Những người dùng thường có thể phát hiện ra khả năng lừa đảo và thường sẽ cảnh báo cộng đồng về bất kỳ dấu hiệu chơi xấu hoặc lỗ hổng mã nào mà họ có thể phát hiện ra.
2. Đừng để bị cuốn vào các phần thưởng hàng năm hoặc các APY. Có nhiều yếu tố quan trọng khác mà bạn cần xem xét như danh tiếng và tuổi của nền tảng.
3. Hãy gắn bó với các nền tảng có uy tín như Maker, Cool Wallet, v.v. càng nhiều càng tốt, thay vì mạo hiểm sự giàu có về tiền điện tử của bạn trên các nền tảng trông có vẻ khó tin khi mà họ hứa hẹn lợi suất đặt cọc cực cao.
4. Sử dụng các phân tích đáng tin cậy như CoinMarketCap để kiểm tra thông tin trên nền tảng dựa trên PoS. Điều này cũng áp dụng cho các nền tảng staking-as-a-service và các dịch vụ đặt cọc của bên thứ ba.
5. Trước khi đặt cọc, hãy đọc các điều khoản và điều kiện hoặc quy tắc điều chỉnh quá trình đặt cọc. Các quy tắc sẽ quan tâm đến những yếu tố như: liệu ví có cần được kết nối internet 24/7 hay không, tiền điện tử đã đặt cọc phải trải qua một giai đoạn làm dịu (cooling) trước khi được gỡ đặt cọc và số tiền đặt cọc tối thiểu, và nhiều yếu tố khác.

Cách đặt cọc tiền điện tử

Quá trình đặt cọc tiền kỹ thuật số phụ thuộc vào tùy chọn đặt cọc của bạn. Ví dụ: đặt cọc lạnh khác với việc trực tiếp trở thành người xác nhận trên nền tảng PoS. Hơn nữa, việc sử dụng các nền tảng staking-as-a-service sẽ theo một lộ trình khác với đặt cọc của bên thứ ba hoặc đặt cọc dựa trên sàn giao dịch.

Đặt cọc trên Sàn giao dịch

• Đầu tiên, bạn cần có tài khoản Binance và một số coin ETH. May mắn là trên một sàn giao dịch, bạn có thể đổi các coin khác của bạn sang ETH.
• Khi đã đăng nhập, hãy truy cập Tài chính> Kiếm tiền Binance>Đặt cọc ETH 2.0.
• Lưu ý rằng các coin ETH đã đặt cọc có thời gian khóa lên đến 24 tháng. Binance sẽ token hóa ETH đã đặt cọc và phân phối phần thưởng dưới dạng BETH.
• Nhấn “Đặt cọc ngay” và chỉ định số lượng ETH bạn muốn phân bổ để đặt cọc.
• Nhấp vào “Xác nhận”. Trên cửa sổ thứ hai bật lên, hãy xem lại các điều khoản và điều kiện trước khi nhấp lại vào “Xác nhận”.

Bạn có thể kiếm được phần thưởng đặt cọc cao nhất trên các sàn giao dịch ở đâu?

Kể từ giữa năm 2021, sau đây là một số sàn giao dịch hàng đầu để bạn có thể kiếm được phần thưởng đặt cọc cao nhất:

• Binance: 8,49% cho BNB, 11,34% cho MATIC, 11,51% cho DOT, 5,09% cho ADA, 31,25% cho CAKE, v.v. (một số bị khóa đặt cọc trong thời gian dao động từ 15 đến 90 ngày)
• Coinbase: 5% cho ETH, 4% cho ALGO, 5% cho ATOM, 4,63% cho XTZ, v.v.
• Kraken: 5-7% cho ETH, 12% cho DOT, 4-6% cho ADA, 7% cho ATOM, 5,5% cho XTZ, v.v.
• Gemini: 2% cho ETH, 7,4% cho DOGE, 6.42% cho 1inch, 7,4% cho DAI, 5,44% cho GRT, v.v.
• OKEx: lên đến 13,93% cho ETH, 15,19% cho DOT, 14,5% cho MATIC, 14,05% cho ATOM, 16,26% cho GRT, v.v. (lợi nhuận phụ thuộc vào việc đặt cọc theo các điều khoản linh hoạt hay cố định)

Đặt cọc trên Ví phần cứng

Quá trình đặt cọc tiền điện tử trên ví phần cứng như Ledger cũng tương tự như vậy.

• Bước đầu tiên là cài đặt ứng dụng của coin (ví dụ: ứng dụng ALGO) trên Ledger.
• Tạo một tài khoản mới trên Ledger Live và di chuyển những coin bạn muốn đặt cọc bằng cách sử dụng Ledger Live.
• Và bạn đã hoàn thành!

Sau đó, bạn cần gửi tiền từ ví đến Ledger và bắt đầu đặt cọc. Lưu ý rằng ví của bên thứ ba sẽ quản lý tiền điện tử của bạn.

Bạn có thể kiếm được phần thưởng cao nhất trên ví phần cứng ở đâu?

Kể từ giữa năm 2021, sau đây là hai trong số các ví phần cứng hàng đầu để bạn có thể kiếm được phần thưởng đặt cọc cao nhất:

• Ledger: 6% cho XTZ, 7% cho TRX, 8-10% cho ATOM, 5-6% cho ALGO và 10% cho DOT (lợi suất chỉ là ước tính và chưa tính đến phí hoặc hoa hồng của người xác nhận)
• Trezor: Ví Trezor không hỗ trợ đặt cọc trực tiếp trên giao diện người dùng của họ. Tuy nhiên, bạn có thể kết nối với các ứng dụng ví như Exodus. Lợi suất là 8,98% cho ATOM, 4,91% cho ADA, 5,46% cho XTZ, v.v.

Lợi ích và rủi ro của Đặt cọc tiền điện tử

Từ lợi suất hấp dẫn ở trên, rõ ràng tại sao việc đặt cọc lại trở nên phổ biến đối với những người nắm giữ tiền điện tử, vì nó mang lại cho họ thu nhập bổ sung từ tiền điện tử có trong tài khoản của họ. Hơn nữa, với lợi suất trăm phần trăm đáng kinh ngạc trong một số giao thức, việc đặt cọc đã củng cố đúng vị trí của nó trong thế giới tiền điện tử. Tuy nhiên, trước khi bạn bước vào thế giới đặt cọc, đây là một số ưu điểm và nhược điểm tiềm ẩn mà bạn nên cân nhắc.

Một số lợi ích của Đặt cọc tiền điện tử:

• Tạo thu nhập thụ động – lợi suất có thể từ hấp dẫn đến rất hấp dẫn và có thể cung cấp thu nhập thụ động cho những người có các khẩu vị rủi ro khác nhau
• Vốn thấp – việc đặt cọc rất dễ dàng và có thể được thực hiện chỉ với một vài cú nhấp chuột đơn giản, đặc biệt là với các sàn giao dịch lớn hiện đang cung cấp dịch vụ đặt cọc. Người dùng không cần số tiền lớn để bắt đầu, và việc đặt cọc cũng tiết kiệm năng lượng.

Tuy nhiên, có thể bạn sẽ hỏi: đặt cọc tiền điện tử có an toàn không? Sau đây là một số rủi ro của việc đặt cọc tiền điện tử:

• Khả năng bị hack/tấn công mạng vào giao thức hoặc sàn giao dịch – đây là lý do chính khiến một số nhà đầu tư tiền điện tử đặt cọc vào ví phần cứng.
• Coin có thể sẽ bị giảm giá trị, đặc biệt là trong điều kiện thị trường biến động. Khi bị khóa trong thời gian đặt cọc, bạn không thể thanh khoản số coin bạn đang nắm giữ nếu xảy ra giảm giá.
• Các node nhà xác thực đang nắm giữ những token mà bạn đã đặt cọc có thể sẽ bị phạt nếu không duy trì 100% thời gian hoạt động trong quá trình xử lý giao dịch.

Tương lai của Đặt cọc tiền điện tử

Sẵn sàng… bắt đầu… đặt cọc. Từ những thảo luận trên đây, rõ ràng đặt cọc là lành mạnh hơn (về mặt môi trường và có thể là về mặt kinh tế) so với việc khai thác dựa trên PoW. Do đó, nó đang đạt được động lực một cách hợp lý và ngày càng tăng thị phần trong lĩnh vực tiền điện tử. Sự thay đổi theo hướng đặt cọc đã có được sức mạnh mới khi cuối cùng thì Ethereum đã thực hiện thay đổi và chính thức chào đón việc đặt cọc từ tháng 12/2020.

Và năm 2021, sự phổ biến của cả đặt cọc phi tập trung và đặt cọc tập trung có vẻ như đã đạt mức cao nhất mọi thời đại khi đặt cọc DeFi tiếp tục phát triển.

Cuối cùng, mặc dù đặt cọc DeFi đang tăng trưởng theo hướng gây ra hội chứng không được bỏ lỡ (FOMO), nhưng chúng ta nên tiếp cận nó một cách thận trọng, đặc biệt là với các giao thức mới được tạo mà hứa hẹn sẽ mang lại phần thưởng cao đáng ngờ cho những nông dân canh tác năng suất hoặc các nhà cung cấp thanh khoản.

Hãy nhớ rằng đặt cọc tiền điện tử đi kèm với rủi ro đáng kể, do đó, điều cần thiết là phải thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và đầu tư một cách khôn ngoan. Chúc bạn đặt cọc vui vẻ!