Saat pasar kripto sedang ambruk, mari kita lihat salah satu skema Ponzi kripto tertua dari tahun 2016 — bagaimana bisa menjadi begitu besar, dan mengapa begitu banyak orang membeli OneCoin?
Ini adalah musim panas 2016.
Bayangkan diri Anda berada di antara 90.000 penggemar yang bersorak di Stadion Wembley yang penuh sesak di London. Tetapi Anda tidak berada di sana untuk menyemangati tim dalam acara olahraga, atau menyanyikan lirik megabintang di sebuah konser.
Anda menghadiri acara Dr. Ruja Ignatova, CEO OneCoin, aset kripto terbesar kedua di dunia berdasarkan kapitalisasi pasar.
Simak video berikut hingga menit 8.35:
Apakah itu terdengar seperti peluang investasi yang bagus untuk Anda?
Itu terjadi pada jutaan orang.
Ini adalah kisah mencengangkan dari penipuan kripto terbesar dalam sejarah: skema Ponzi OneCoin. Mungkin penipuan kripto paling berpengaruh hingga saat ini, kisah OneCoin bukanlah yang Anda ceritakan dengan cepat. Academy CMC menguraikannya menjadi beberapa bagian berikut:
- Apa itu penipuan OneCoin?
- Siapa yang berada di balik OneCoin?
- Bagaimana OneCoin menipu orang miliaran dolar?
- Mengapa OneCoin begitu sukses?
- Bagaimana penipuan itu terungkap?
- Siapa saja korban OneCoin?
- Apa yang terjadi dengan penipu OneCoin?
Setiap bagian dari cerita berisi ringkasan visual di awal. Namun, untuk memahami penuh kisah yang membingungkan tentang keserakahan, penipuan, dan pembunuhan ini, kami sarankan Anda membaca teks lengkap setiap bagian dan versi medianya.
Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?
Apa Itu Penipuan OneCoin?
Saat Dr. Ruja Ignatova naik ke atas panggung di Stadion Wembley pada Juni 2016, OneCoin telah beredar di pasaran selama lebih dari 18 bulan.
Didirikan pada akhir 2014, materi promo OneCoin menempatkannya sebagai aset kripto besar berikutnya dan “Bitcoin yang lebih baik.” OneCoin memang menjadi besar — pada saat kemunculan Ms. Ignatova di Wembley, kapitalisasi pasarnya lebih dari 50% dari Bitcoin. Namun, itu bukan Bitcoin yang lebih baik, tetapi skema Ponzi raksasa yang tersembunyi di balik beberapa teknik pemasaran multilevel (MLM).
OneCoin menjanjikan semua kata kunci yang digunakan aset kripto saat itu (dan masih hari ini) untuk mendapatkan kredibilitas:
- Transaksi aman…
- Mudah digunakan…
- Murah dan hemat waktu…
Pembeli dapat menambang OneCoin, yang pada akhirnya akan memasuki pasar dan merevolusi pembayaran global.
Namun, pada kenyataannya, OneCoin tidak pernah bernilai apa pun. Blockchain yang seharusnya berada di balik koin ini tidak pernah eksis (lebih lanjut tentang itu nanti). Koin yang ditambang pengguna tidak akan pernah bisa diperdagangkan di luar situs webnya.
OneCoin menghasilkan uang dengan menjual materi pendidikan dan menggunakan aset kripto sebagai sarana pemasaran. Ignatova menekankan pentingnya "pendidikan" sendiri di Wembley (tonton selama 60 detik):
Kami akan membahas detail tentang bagaimana OneCoin menipu penggunanya sebentar lagi, tetapi bisa dikatakan bahwa itu bekerja dengan sangat baik. Penipuan OneCoin dituduh menipu pengguna antara $4 dan $15 miliar.
Namun, OneCoin dituduh sebagai Ponzi MLM bahkan sebelum runtuh secara resmi. Pada 2015, Cointelegraph menulis:
> “Jumlah bukti yang berkontribusi pada status OneCoin sebagai skema piramida cukup besar. Direkturnya sebelumnya telah terlibat dalam operasi penipuan lain yang diketahui, sumber dayanya tidak mengandung bukti yang dapat diverifikasi untuk klaim bisnisnya, dan dokumentasi yang diunggah untuk mendukung klaim sering kali bertentangan dengan klaim itu sendiri.”
Penipuan OneCoin menjadi begitu besar sehingga beberapa bank sentral memperingatkan agar tidak berinvestasi di dalamnya, seperti Bank Nasional Kroasia pada tahun 2017, dan bank sentral Latvia, Swedia, dan Norwegia pada tahun 2016. Pada tahun 2017, Otoritas Pengawas Keuangan Federal Jerman menerbitkan perintah untuk mengakhiri dan menghentikan OneCoin. Pada tahun yang sama, Ruja Ignatova menghilang.
Polisi Bulgaria akhirnya menggerebek markas OneCoin di Sofia, Bulgaria pada Januari 2018. Salah satu rekan pendiri Ignatova, Sebastian Greenwood dan saudara laki-lakinya, Konstantin Ignatov, masing-masing ditangkap pada tahun 2018 dan 2019. OneCoin tidak ada lagi pada tahun 2019, meskipun tuntutan hukum dan investigasi berlanjut hingga hari ini.
Tetapi pendiri penting OneCoin, Dr. Ruja Ignatova, telah hilang tanpa jejak selama lebih dari empat tahun.
Siapa dia, dan apa yang terjadi padanya?
Siapa yang Berada di Balik OneCoin?
Ratu Kripto yang Hilang — sebagaimana Ruja Ignatova dijuluki dalam serial siniar BBC tentang penipuan OneCoin — kemungkinan besar adalah pemilik penthouse senilai $17,75 juta di distrik Kensington yang mewah di London. Itu terungkap selama persidangan pencucian uang terhadap pengacara Jermannya, Martin Breidenbach, pada akhir 2021. Namun, meskipun Dr. Ignatova berencana untuk menetap di London (ia merayakan ulang tahunnya yang ke-36 di Museum Victoria & Albert pada 2016), sebagian besar rumahnya kosong sejak ia menghilang pada akhir Oktober 2017.
Asal mula Ruja Ignatova lebih sederhana. Lahir pada Mei 1980 di Bulgaria, keluarganya beremigrasi ke Schramberg, Jerman ketika Ruja berusia sepuluh tahun. Bahkan di usia muda, dia tampak memiliki bakat untuk kemewahan dan kemegahan: mantan teman sekelasnya berkata Ruja tidak pernah datang ke sekolah tanpa lipstik merah dan kukunya.
Ignatova lulus dengan gelar PhD dalam Hukum Internasional dari Universitas Konstanz pada tahun 2006. Menurut BBC, mantan suami Ignatova adalah orang Jerman dan seorang pengacara untuk Linklaters, sebuah firma hukum multinasional yang berkantor pusat di London. Keduanya bahkan memiliki seorang putri bersama pada akhir 2016.
Tetapi Dr. Ignatova pasti memiliki rencana yang lebih besar untuk masa depannya daripada gaya hidup kelas menengah atas yang aman di Jerman. Setelah diduga bertugas di McKinsey di Bulgaria, dia “menyelamatkan” sebuah perusahaan mesin Jerman pada tahun 2012. Itu setidaknya sisi dari cerita yang disajikan dalam resumenya. Tetapi setelah "menyelamatkan perusahaan" dari kebangkrutan dan menjualnya kembali, pemilik baru harus mengajukan kebangkrutan lagi, karena Ignatova dan ayahnya telah menjarah aset perusahaan tersebut. Keduanya dihukum karena penipuan dan diberi hukuman penjara yang ditangguhkan.
Pada tahun 2014, Ruja sukses menjadi penipu dengan peluncuran OneCoin bersama dua persona kunci lain dalam cerita ini: Sebastian Greenwood dan saudara laki-lakinya Konstantin Ignatov. Ignatova mengenal Greenwood dari “penipuan percobaan” BigCoin, yang merupakan semacam versi alfa dari penipuan OneCoin. Banyak skema dan dinamika penipuan yang digunakan di BigCoin kemudian didaur ulang untuk OneCoin.
Mr Greenwood adalah penipu berpengalaman. Menurut Cointelegraph, dia telah meluncurkan skema piramida yang bersembunyi di balik praktik MLM yang disebut Unaico sebelum OneCoin. Meskipun Greenwood tampil di semua ringkasan drama OneCoin, peran pastinya selain menjadi "wajah publik OneCoin" masih belum jelas.
Ruja memiliki bakat untuk kemewahan dan kemegahan dan menerima bintang pop terkenal di dunia untuk konser pribadi di kapal pesiarnya:
Tetapi Konstantin digambarkan sebagai pria yang lebih merakyat dan seorang pemikat wanita yang memiliki beberapa wanita di berbagai kota yang menunggunya. Yang lain mengatakan dia hanya "orang bodoh yang berguna" yang memainkan peran penting tetapi tidak mendalangi penipuan ini.
Selama kesaksiannya terhadap saudara perempuannya, dia mengaku bersalah telah menjalankan penipuan OneCoin sejak dia menghilang. Masih belum jelas jika dan apa yang dia ketahui tentang tindakan menghilangnya saudara perempuannya dan apakah dia terlibat di dalamnya. Menurut Ignatov sendiri, informasi terakhir yang dia miliki adalah bahwa saudara perempuannya bosan dengan “pembenci” proyek tersebut.
Namun, penipuan kripto adalah hal yang biasa. Bagaimana tepatnya OneCoin berubah dari 'rug pull' biasa menjadi kultus yang menipu orang hingga miliaran dolar?
Bagaimana OneCoin Menipu Orang Miliaran Dolar?
Jawaban singkat: mengenali titik lemah orang (keserakahan) dan menggunakan kurangnya pemahaman teknis untuk eksploitasi.
Jawaban panjang mengungkapkan bagaimana skema Dr. Ignatova selalu berupa konsep yang mengikuti strategi keluar berikut: “Ambil uangnya dan kabur, dan salahkan orang lain.”
Untuk memahami mengapa penipuan OneCoin berhasil, kita harus kembali ke masa aset kripto yang lebih sederhana. Saat di mana Bitcoin diperdagangkan tepat di atas $500, Litecoin masih merupakan koin lima besar, dan sebagian besar utilitas berkisar menggunakan kripto di web gelap. Meskipun banyak koin menjanjikan hal sama dengan OneCoin (pembayaran sederhana! murah! aman!), tidak ada yang memiliki daya tarik pemasaran seorang wanita karismatik dengan gelar PhD dan pengalaman kerja di konsultan top. Dr. Ignatova bahkan muncul di Forbes versi Bulgaria. Bagaimana mungkin dia tidak sah?
Tentu saja, sampul itu hanya iklan berbayar. Tetapi lagu kekayaan mudah bagi mereka yang ketinggalan Bitcoin (dari 0 menjadi lebih dari $500!) terlalu menggoda. Monetisasi skemanya sangat sederhana: menjual "paket pendidikan" tentang aset kripto, memungkinkan Anda untuk:
a) menjadi investor dengan informasi dan;
b) menambang OneCoin yang nantinya akan meroket nilainya.
Tak perlu dikatakan bahwa paket-paket itu datang dengan nama-nama mewah dan hampir tidak memiliki batas harga atas.
Kemudian, paket-paket yang lebih mahal lagi dilempar ke pasar, dengan biaya setinggi €225.000!
Namun, koinnya tidak pernah tersedia untuk perdagangan publik. Meskipun mereka memiliki nilai internal secara nominal di situs OneCoin, pengguna tidak dapat mencairkan dan hanya dapat mentransfer koin mereka dalam jumlah terbatas dalam sistem tertutup. 'Behind MLM', sebuah situs web yang mengungkap penipuan MLM, merinci contoh bagaimana sebuah restoran pada tahun 2016 bersedia menerima OneCoin untuk makan — tetapi hanya 0,16% dari nilai nominalnya. Makanan seharga £13,99 GBP dapat dibayar dengan 1.399 OneCoin, yang bernilai £8.572 GBP, menurut situs webnya.
Tetapi ada banyak hal di balik OneCoin di luar kursus kripto dengan konten jiplakan. Apa yang memungkinkan penipuan ini berkembang menjadi miliaran?
Mengapa OneCoin Begitu Sukses?
Artikel BBC “The Missing Cryptoqueen” memberikan wawasan tentang hal yang menarik investor ke OneCoin:
> “Investor sering memberi tahu kami bahwa hal yang menarik mereka pada awalnya adalah ketakutan bahwa mereka akan kehilangan hal besar berikutnya. Mereka akan membaca, dengan iri, kisah orang-orang yang sukses dengan Bitcoin dan berpikir OneCoin adalah kesempatan kedua. Banyak yang terpukau oleh kepribadian dan daya persuasif Dr. Ruja yang “visioner”. Investor mungkin tidak memahami teknologinya, tetapi mereka dapat melihatnya berbicara kepada audiens yang besar, atau di konferensi Economist. Mereka diperlihatkan foto-foto berbagai gelarnya, dan salinan majalah Forbes dengan potretnya di sampul depan.”
Tetapi otoritas dan teknologi layar asap hanya setengah kisah ini. Yang juga membawa para korban adalah rasa kebersamaan. OneCoin adalah untuk orang yang percaya, kesempatan kedua bagi mereka yang ketinggalan Bitcoin tetapi masih mengerti bahwa aset kripto bersifat revolusioner. Itu adalah kultus bonafide.
Tidak ada tempat yang lebih jelas daripada contoh Jen McAdam, seorang wanita Skotlandia yang investasinya ke OneCoin dan akhirnya terungkap bahwa itu adalah penipuan menjadi berita utama di Inggris.
Dia ingat pernah mengikuti webinar OneCoin dan terpesona oleh gaya presenter yang “sangat menggebu-gebu, penuh semangat, dan penuh gairah”. Dia menginvestasikan €10.000 dari uangnya sendiri dan membujuk teman dan keluarga untuk menginvestasikan €250.000 dari uang mereka. Tetapi beberapa bulan kemudian, Jen menerima pesan dari Tim Curry, seorang penggemar Bitcoin yang mendidik orang-orang tentang praktik penipuan OneCoin.
Setelah berbulan-bulan, Jen mulai mengajukan pertanyaan. Setelah bersikeras, dia akhirnya menemukan bahwa tidak ada blockchain sama sekali di balik OneCoin. Semuanya didasarkan pada server SQL, yang sama sekali bukan blockchain, sesuatu yang dipahami Jen pada saat itu.
(Dalam kasus pengadilan yang sedang berlangsung, terungkap bahwa OneCoin memang memiliki blockchain, hanya blockchain privat yang sangat mendasar yang kemungkinan tidak digunakan untuk transaksi).
Meskipun kekayaan memikat orang-orang seperti Jen, aspek-aspek seperti pemujaan kultus melumpuhkan pemikiran kritisnya. Dia ingat dalam sebuah wawancara BBC:
> “Anda diberi tahu untuk tidak memercayai apa pun dari dunia luar,” kenangnya. “Begitulah mereka menyebutnya. Pembenci - Bitcoiner adalah pembenci. Bahkan Google - Jangan dengarkan Google!“ Setiap kritik atau pertanyaan canggung tidak disarankan secara aktif. “Jika Anda memiliki hal negatif, Anda tidak boleh berada di grup ini.”
Tetapi seberapa sukses penipuan OneCoin?
Sangat sukses, menurut perkiraan yang berbeda. Cointelegraph mengutip pendapatan penjualan antara $4,4 dan $19,4 miliar. BBC mencapai angka pendapatan triwulanan yang merinci jumlah sembilan digit selama berbulan-bulan.
Baru tahun lalu, penegak hukum di Seychelles diminta untuk memeriksa transaksi 230.000 Bitcoin yang dikabarkan terkait dengan penipuan ini.
Tetapi meskipun tuduhan skema Ponzi sudah muncul pada tahun 2015, OneCoin baru berhenti beroperasi pada tahun 2019. Mengapa?
Bagaimana Penipuan OneCoin Terungkap?
Jika orang yang sangat tepat waktu terlambat, Anda mulai bertanya-tanya apa yang terjadi pada mereka. Tetapi jika mereka tidak muncul sama sekali, mungkin ada sesuatu yang salah.
Begitulah kasus ketidakhadiran Ruja Ignatova di konvensi promotor OneCoin di Lisbon pada Oktober 2017. Para promotor yang telah menerima indoktrinasi takut bosnya telah dibunuh atau diculik oleh musuh mereka — para bank. Namun menurut laporan BBC, dokumen pengadilan mengungkapkan bahwa dalang di balik OneCoin naik penerbangan dari Sofia ke Athena dua minggu setelah peristiwa Lisbon. Keberadaannya dalam dua minggu itu tetap menjadi misteri, dan di situlah jejaknya hilang.
Dengan Dr. Ignatova bersembunyi di bawah tanah, giliran kakaknya yang mengambil alih. Meskipun pihak berwenang Bulgaria menggerebek markas OneCoin pada awal 2018 atas permintaan jaksa Jerman, situs web penipuan ini terus beroperasi.
Pada saat itu, peringatan OneCoin sebagai sebuah penipuan tersebar luas. Terkenal, Björn Bjercke, pengembang blockchain, telah dihubungi oleh tim OneCoin untuk membangun blockchain untuk mereka. Dia menjelaskan bagaimana tim tidak memiliki petunjuk tentang teknologi blockchain dan memperingatkan orang-orang tentang berinvestasi di OneCoin.
Namun penipuan itu baru benar-benar berhenti setelah Konstantin Ignatov ditangkap pada Maret 2019 di Los Angeles. Dia kemudian mengaku bersalah dan masuk ke dalam perlindungan saksi. Situs OneCoin ditutup pada Desember 2019.
Jen McAdams hanyalah salah satu contoh korban penipuan ini. Tetapi OneCoin adalah Ponzi global, dan korban penipuan menyebar dari lingkungan Amsterdam yang makmur ke daerah kumuh Uganda.
Siapa Saja Korban OneCoin?
Siniar 'The Missing Cryptoqueen' mengunjungi korban penipuan dari seluruh dunia. Beberapa jumlah yang diduga 3,5 juta pengguna terpisah ribuan kilometer.
Igor Alberts dan Andrea Cimbala adalah praktisi MLM yang berpengalaman dan sukses, tinggal di lingkungan Amsterdam yang mewah. Ketika keduanya menghadiri konferensi OneCoin pertama mereka pada Mei 2015, mereka menghasilkan €90.000 di bulan pertama mereka.
Sementara pemasaran multilevel mendapat reputasi buruk karena penipu ada di mana-mana, itu tidak sepenuhnya ilegal. Mr Alberts menyempurnakan keterampilan MLM-nya sebelum bergabung dengan sekte OneCoin dan merasa mudah untuk menempatkan mereka untuk bekerja dengan audiens yang menginginkan uang mudah. Segera, mereka menghasilkan €2 juta per bulan dan menggunakan sebagian dari uang itu untuk membeli lebih banyak OneCoin, karena mereka mengejar kekayaan yang lebih besar. Alberts bahkan membuat rencana berapa banyak OneCoin yang dia butuhkan untuk menjadi miliarder.
BBC menjelaskan bagaimana Dr. Ignatova melakukan rencana genius jahat yang sempurna: menggunakan saluran penjualan yang mapan dari pemasar MLM yang sudah ada untuk produk palsunya. Tetapi ketika dia menghilang, Igor Alberts meminta bukti blockchain yang dijanjikan. Itu sia-sia, dan dia berhenti pada Desember 2017:
> “Saya merasakan tanggung jawab. Bukan rasa bersalah [...] Anda tidak pernah bisa disalahkan karena percaya pada sesuatu. Saya tidak tahu bahwa itu bisa jadi palsu. Saya bahkan tidak tahu apa blockchain itu… Keraguan apa yang bisa saya miliki?“
Di ujung spektrum yang berlawanan, para reporter mengungkapkan kisah Daniel Lienhardt, seorang Uganda berusia 22 tahun yang menginvestasikan $250 dalam sebuah paket perdana OneCoin.
Para wartawan mengunjungi tempat tinggal perkampungan kumuh Daniel dan promotor OneCoin, Prudence, yang telah mendaftarkannya. Daniel menjual tiga ekor kambing dan tabungannya untuk mengikuti penipuan ini pada tahun 2017. Pada saat itu, Eropa menyerahkan lebih sedikit uang untuk OneCoin, tetapi negara-negara berkembang masih tetap kuat. Pada saat siniar yang merinci penipuan ini terbit pada tahun 2019, baik Daniel dan Prudence — yang telah berhenti berinvestasi di OneCoin — masih belum memberi tahu korban mereka bahwa uang itu hilang untuk selamanya:
>“Saya entah bagaimana menyembunyikan diri. Saya tidak ingin orang-orang yang saya perkenalkan ke OneCoin melihat gerak-gerik saya. Mereka bisa dengan mudah membunuhku. Mereka mengira saya memakan uang mereka.”
Bahkan ibunya pun masih belum mengetahui apa yang terjadi dengan investasi mereka.
Jen McAdam, wanita dari Glasgow yang meningkatkan kesadaran arus utama untuk penipuan, bekerja dengan korban lain untuk mengungkap penipuan ini dan memulihkan dana:
> “Selama 3 tahun sekarang, saya dan jaringan orang secara global telah mengekspos Penipuan OneCoin dan bekerja dengan pihak berwenang secara global. Fokus pribadi saya juga berfokus pada keadilan bagi para korban. Ini termasuk membantu dan mendukung para korban secara global, meningkatkan kesadaran yang berfokus pada dan berbicara kepada media secara global, berpartisipasi dan bekerja dengan BBC mengenai siniar BBC yang sukses 'The Missing Cryptoqueen'.”
Satu pertanyaan terakhir yang tersisa: apa yang terjadi pada Ruja Ignatova dan kaki tangannya?
Apa yang Terjadi dengan Penipu OneCoin?
Sebastian Greenwood, penipu produktif dan "wajah merek" telah didakwa dan ditahan di penjara New York selama persidangannya. Tahun lalu, dia ditemukan telah memindahkan $20 juta dari telepon selundupan yang dia terima.
Konstantin Ignatov mengaku bersalah dan mengungkapkan bahwa saudara perempuannya takut diberi tahu FBI sebelum menghilang. Menurutnya, Ruja Ignatova pernah memegang “paspor besar” dan meminta tiket pesawat ke Wina dan Athena sebelum menghilang. Namun, meski masuk dalam perlindungan saksi, Ignatov terbukti berbohong pada dua akun selama persidangan. Sebuah laporan berita Jerman dari Februari 2022 menemukan pesan dari wanita yang berbeda, menyinggung bahwa Ignatov kemungkinan besar berada di balik jeruji besi lagi dan mungkin telah kehilangan nilainya sebagai saksi mahkota terhadap penjahat lain dalam kasus tersebut.
Ada beberapa pengadilan yang sedang berlangsung di Jerman terhadap pengacara yang bekerja sama dengan Dr. Ignatova. Namun, tidak satu pun dari mereka mencapai kesimpulan pada April 2022.
Siniar 'The Missing Cryptoqueen' melakukan penggalian paling detail tentang keberadaan Ruja Ignatova sejauh ini. Rumor yang mereka temukan termasuk dia memiliki paspor Rusia dan Ukraina dan bepergian antara Rusia dan Dubai. Yang lain mengatakan dia mungkin bersembunyi di depan mata berkat operasi plastik.
Wartawan BBC menyewa seorang detektif swasta, yang mengaku telah menerima informasi dari rekan-rekannya bahwa Dr. Ignatova sedang berpindah-pindah restoran di Athena. Mereka juga mengunjungi kontes kecantikan OneCoin yang terkenal, yang dikabarkan telah dihadiri oleh dokter, tetapi tidak dapat mengenalinya. Tidak seperti situs web OneCoin, Miss Onelife masih daring dan bahkan mencantumkan OneLife, lengan pemasaran penipuan ini, di antara sponsor emasnya.
Jejak lain membawa para reporter ke Frankfurt, tempat tinggal mantan suami Ruja. Namun, meskipun menerima informasi dari "sumber tepercaya" bahwa Dr. Ignatova memang menghabiskan waktu di Frankfurt, mereka tidak dapat menemukannya.
Apakah Ruja Ignatova akan muncul kembali masih dipertanyakan. Pada tahun 2021, OneCoin dikaitkan dengan pendanaan terorisme:
Pada tanggal 11 Mei 2021, Inner City Press menerima pesan telepon dan kemudian surel, tentang gugatan hukum yang diajukan tentang OneCoin dan Ruja dan Bitcoin - dan sekarang, ini menunjukkan bahwa "Cryptoqueen" Ruja Ignatova mungkin berada di bawah perlindungan negara kuat yang mensponsori teror di Timur Tengah.
[...]
Dokumen tersebut memperingatkan bahwa Ruja Ignatova dari OneCoin adalah kedok untuk pendanaan terorisme.
[...]
Ruja Ignatova memasuki Uni Emirat Arab menggunakan paspor diplomatik melalui Bandara Internasional Dubai dengan pesawat pribadi dan memiliki sejumlah besar uang.
[...]
Ignatova menggunakan rekening di Mashreq Bank untuk mencuci uang kelompok teroris dan melakukan beberapa transfer bank ke Afghanistan, Pakistan, dan Yaman, termasuk organisasi teroris. Intelijen Kuwait percaya Ignatova bekerja untuk sponsor terorisme negara yang tidak disebutkan namanya.
Epilog
Dari semua penipuan kripto dan skema Ponzi kripto, OneCoin adalah kasus terburuk, namun paling menarik.
Sebutan dari plot sampingan di sekitar kisah utama ini adalah:
- Promotor OneCoin memulai Ponzi baru dengan kontaknya.
- Dua promotor OneCoin dibunuh oleh kartel narkoba Meksiko.
- Acara TV yang akan datang berdasarkan siniar BBC.
- Film mendatang yang dibintangi Kate Winslet sebagai Ruja Ignatova.
Dan yang tak kalah pentingnya, sebuah video palsu (rekayasa) dengan "pernyataan resmi" oleh Ruja Ignatova, mengklaim bahwa OneCoin melanjutkan pekerjaannya:
Kami harap Anda merasakan keseruan dalam membaca kisah ini seperti saat kami menulisnya, dan ingat: jika itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin penipuan.
Artikel ini berisi tautan ke situs web pihak ketiga atau konten lain untuk tujuan informasi saja ("Situs Pihak Ketiga"). Situs Pihak Ketiga tidak berada di bawah kendali CoinMarketCap, dan CoinMarketCap tidak bertanggung jawab atas konten Situs Pihak Ketiga mana pun, termasuk namun tidak terbatas pada tautan apa pun yang terdapat dalam Situs Pihak Ketiga, atau perubahan atau pembaruan apa pun pada Situs Pihak Ketiga. CoinMarketCap menyediakan tautan ini kepada Anda hanya untuk kenyamanan, dan penyertaan tautan apa pun tidak menyiratkan pengesahan, persetujuan, atau rekomendasi oleh CoinMarketCap dari situs atau hubungan apa pun dengan operatornya. Artikel ini dimaksudkan untuk digunakan dan harus digunakan untuk tujuan informasi saja. Penting untuk melakukan penelitian dan analisis Anda sendiri sebelum membuat keputusan material apa pun yang terkait dengan produk atau layanan apa pun yang dijelaskan. Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai, dan tidak akan ditafsirkan sebagai, nasihat keuangan. Pandangan dan pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini adalah milik [perusahaan] penulis dan tidak mencerminkan pendapat CoinMarketCap.
