Насколько конфиденциальны анонимные монеты? Они законны? Мы отвечаем на этот и многие другие вопросы в подробном обзоре анонимных монет.
Bitcoin появился как денежная система альтернативная контролируемым государством национальным валютам. Из-за его псевдоанонимной природы некоторые сторонник криптовалют считают, что ему не хватает необходимых функций конфиденциальности для достаточной защиты своих пользователей, особенно в авторитарных государствах, которые либо запрещают, либо подавляют использование криптовалют.
Фактически, Биткойн предлагает даже меньшую конфиденциальность, чем фиатные валюты. Поскольку цепочка блоков общедоступная, каждый, у кого есть достаточно ресурсов для анализа цепочки, потенциально может раскрыть настоящую личность, скрывающуюся за публичным адресом.
Несмотря на некоторую противоречивость, анонимные монеты, в первую очередь Monero и Dash, получили известность, пообещав решить эту проблему: они предоставляют пользователям возможность отправлять и получать средства полностью анонимно. С тех пор анонимных монет появилось гораздо больше.
Сегодня на крипторынке уже так много монет, ориентированных на конфиденциальность, что становится трудно выбрать, какие из них будут соответствовать нашим потребностям. Надо сказать, что конфиденциальные монеты все чаще попадают под прицел глобальных регуляторов по борьбе с отмыванием денег (AML) из-за того что ими можно отмывать деньги (ML) и финансировать терроризм (TF). В результате многие биржи предпочитают исключать их из листинга. Стоит сохранять предельную осторожность при работе с анонимными монетами и лучше убедиться, что вы соблюдаете местные законы.
В этой статье мы рассмотрим основные анонимные монеты и расскажем об их отличительных особенностях.
Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?
Что такое анонимные монеты?
Анонимные монеты — это класс криптовалют, которые обеспечивают выполнение приватных и анонимных транзакций блокчейна, скрывая их происхождение и место назначения. Некоторые из используемых методов включают сокрытие реального баланса и адреса кошелька пользователя и смешивание нескольких транзакций друг с другом, чтобы избежать анализа цепочки.
Прозрачность - основа духа Биткойна и других неконфиденциальных блокчейнов Каждый может увидеть общедоступные адреса и транзакции в своей сети, что позволяет относительно просто отслеживать чьи-либо депозиты и снятие средств.
Однако анонимные монеты адресуют две совсем разные проблемы; анонимность и неотслеживаемость. Анонимность скрывает личность за транзакцией, в то время как неотслеживаемость делает практически невозможным найти концы через сервисы анализа блокчейна.
Стратегии, используемые анонимными монетами
Для эффективного сохранения анонимности и неотслеживаемости анонимные монеты используют много различных стратегий, самые популярные из которых это: скрытые адреса, кольцевые подписи, CoinJoin и zk-SNARK.
- Скрытые адреса требуют, чтобы отправитель генерировал новый адрес для каждой отправляемой транзакции, чтобы избежать привязки к получателю. Monero (XMR), одна из лучших анонимных монет, использует версию скрытого адреса, называемую протоколом скрытого адреса с двумя ключами (DKSAP).
- CoinJoin известен как миксер монет, который объединяет транзакции от разных лиц в одну транзакцию, а затем распределяет их между соответствующими пользователями, используя новые адреса.
- Zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge или "краткий неинтерактивный аргумент знания с нулевым разглашением") позволяют держателям криптовалюты доказывать действительность транзакции, не разглашая важную идентифицирующую информацию, такую как участвующие стороны и баланс счета.
Законны ли анонимные монеты?
И да и нет. Законность анонимных монет разница в зависимости от юрисдикции. Например, в Южной Корее правительство запрещает торговать конфиденциальными монетами на криптовалютных биржах страны, чтобы пресечь отмывание денег.
Однако юрисдикции, которые не запретили анонимные монеты, также и не одобрили их. По сути они оперируют в серой зоне.
Правительство Соединенных Штатов пошло радикально другим путем, стремясь разработать инструменты для устранения маскировки транзакций, проводимых в частных сетях.
Частные транзакции не обязательно связаны нарушением закона, таким как отмывание денег и финансирование терроризма. Некоторые пользователи просто ценят свою финансовую конфиденциальность и реализуют свои фундаментальные права, однако количество государственных учреждений, ограничивающих доступ к неотслеживаемым цифровым валютам, неуклонно растет. Интересно, что многие известные личности, такие как Навал Равикант, Илон Маск и Эдвард Сноуден, продолжают активно выступать за приложения, ориентированные на конфиденциальность.
Важно следить за тем, какие действия и рекомендации глобальные регуляторы, такие как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), вносят в отношении анонимных монет. Пусть они и не запрещены, но они усложняют жизнь как странам, так и биржам, которые подпадают под требования обмена информацией с регулирующими организациями, как Правило путешествий FATF.
В новом проекте руководства FATF, который будет обнародован в июне 2021 года после публичных консультаций, будут представлены новые рекомендации по ПОД/ФТ для тех, кто работает с валютами повышенной анонимности (AEC), как FATF их называет.
Почему анонимных монет нет на некоторых биржах?
Делистинг анонимных монет с бирж зависит от взглядов страны регистрации или обязательств по ПОД/ФТ и строгости регуляции частных транзакций. В то время как криптотранзакции, ориентированные на конфиденциальность, могут ускользать от регулирующих органов, финансовые наблюдатели доминируют над централизованными биржами.
Когда регулирующий орган запрещает конкретную криптовалюту в пределах своих границ, бирже необходимо как можно скорее прекратить торговлю, под риском закрытия. В таких случаях некоторые криптовалютные площадки могут решить прекратить торговлю, в то время как другие полностью снимут монету со своей платформы.
За последние пару месяцев конфиденциальные монеты подвергаются усиленному контролю со стороны регулирующих органов, которые вынудили некоторые биржи прекратить торговлю ими, чтобы избежать регуляторных осложнений.
В свете этого события ведущие анонимные монеты, такие как Dash (DASH), Monero (XMR) и Zcash (ZEC), были исключены из списка нескольких ведущих торговых платформ, включая Bittrex, CoinCheck, Coinbase UK и ShapeShift (в то время как Gemini фактически добавила Zcash в Сентябре 2020 г.).
Причиной исключения из листинга было требование FATF № 16 Travel Rule, которое оказывает огромное давление на регулирующие органы страны, чтобы гарантировать, что их биржи или поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обмениваются идентифицирующей пользователя информацией друг с другом при переводе средств. Регулирующий орган принуждает к соблюдению требований, требуя от своих VASP выполнения этого обязательства при подаче заявки на лицензию на эксплуатацию или регистрацию.
Несмотря на все эти меры, некоторые отчеты показывают, что преступники по-прежнему предпочитают Bitcoin, несмотря на отсутствие функций конфиденциальности.
Dash
Dash — это анонимная криптовалюта, которая возникла как форк Bitcoin в 2014 году. Первая анонимная монета тогда называлась XCoin, позже переименована в DarkCoin, а затем, наконец, в Dash. Dash содержит выборочные характеристики анонимности, такие как PrivateSend, который использует стратегию CoinJoin для маскировки реальных входных данных транзакций.
Dash Core Group (DCG), которая поддерживает развитие криптовалюты, объясняет, что Dash фокусируется на удобстве использования и защите пользователей. Будучи форком Bitcoin Dash не анонимен изначально. Кроме того, генеральный директор DashPay Райан Тейлор считает, что Dash не является криптовалютой с усиленной анонимностью (anonymity-enhanced cryptocurrency или AEC).
Детали транзакции, такие как балансы и адреса кошельков, общедоступны в его блокчейне, пользователь выбирает не использовать опцию PrivateSend.
Dash VS Bitcoin
Основное различие между Dash и Биткойн заключается в их консенсусных алгоритмах. Например, в то время как оба изначально работают с использованием доказательства работы (PoW), у Dash есть дополнительный уровень, на котором размещаются мастерноды, работающие согласно механизму доказательства доли владения (PoS).
Dash можно рассматривать как лучшую анонимную монету с точки зрения простоты использования из-за более высокой скорости транзакций и низких транзакционных издержек. Примечательно, что Dash использует функцию InstantSend, которая делает возможными практически мгновенные транзакции.
С точки зрения конфиденциальности Bitcoin явно проигрывает Dash, поскольку тот явно позволяет своим пользователям выбирать, открывать свои транзакции для всеобщего обозрения, или нет.
Dash VS Monero
Хотя обе криптовалюты обладают функциями конфиденциальности, в их дизайне есть фундаментальные различие. Dash использует двухуровневую систему, объединяющую PoW с PoS, а его анонимность в нем опциональна благодаря функции PrivateSend.
С другой стороны, транзакции в сети Monero изначально анонимны. Dash использует TekJoin, в то время как Monero использует широкий спектр стратегий по обеспечению конфиденциальности, включая кольцевые подписи, RingCT и т.д., что в конце концов делает его отслеживание еще менее вероятным, чем в Dash.
Когда дело доходит до конфиденциальности, Monero превосходит Dash, но DASH намного быстрее и дешевле в использовании, чем XRM.
Dash Vs Zcash
Dash использует алгоритм хеширования X11, в то время как Zcash использует механизм zk-SNARKs и алгоритм Equihash. У них есть некоторые общие черты: обе монеты это форки Bitcoin, размер блока в обоих ограничен 2МБ, а время подтверждения блока 2,5 минутами.
Когда дело доходит до конфиденциальности, Zcash превосходит Dash, поскольку существует возможность отследить транзакции Dash при наличии доступа к мастернодам.
Monero
Многие считают Monero (XMR) самой лучшей анонимной криптовалютой на рынке, поскольку для обеспечения полной анонимности он использует мощный набор функций конфиденциальности, таких как RingCT, скрытые адреса и кольцевые подписи.
Конфиденциальность Monero настолько надежна, что Служба внутренних доходов США (IRS) даже пообещала вознаграждение примерно в $625 000 тому, кто смог бы ее взломать. Но, как отметил представитель Chainalysis: "Monero создан с умом, но не безупречен".
Monero Vs Bitcoin
Помимо сходства в алгоритме консенсуса PoW, различия двух монет просто колоссальны. 1. Биткойн — это просто псевдонимная криптовалюта, а Monero — одна из самых анонимных монет, существующих на рынке.
- Для майнинга Bitcoin необходимы ASIC (специализированные интегральные схемы), в то время как Monero препятствует использованию ASIC. Единственный вариант майнить Monero — c помощью ЦП. 3. К тому же первая криптовалюта использует алгоритм хеширования SHA-256, а протокол на базе XMR полагается на RandomX.
- Размер блока в сети Bitcoin фиксирован, в то время как Monero включает гибкий размер блока, что лучше всего подходит для периодического увеличения объемов транзакций. Несмотря на все это, большинство преступников по-прежнему предпочитают BTC, а не XMR, поскольку, согласно одному исследованию, биткойны легче обменивать и они предлагают больше возможностей для перевода криптовалюты в фиат.
Zcash
Zcash — еще одна из лучших анонимных монет. Она была запущена в 2016 году ее роднит с Dash то она так же является форком Биткойна. Компания Electric Coin Company руководит Zcash. Криптовалюта использует энергоемкий механизм PoW для подтверждения транзакций.
ZCash тоже предлагает возможность скрывать транзакции с помощью механизмов конфиденциальности и неотслеживаемости под названием защитными транзакциями и zk-SNARKS.
Zcash VS Monero
Во-первых, Zcash использует функцию zk-SNARKs, а Monero объединяет скрытые адреса, кольцевые конфиденциальные транзакции и кольцевые транзакции. Zcash способствует опциональной конфиденциальности, а любая транзакция на Monero анонимна по умолчанию.
В Zcash пользователям доступна гибкость выбора, какие транзакции они хотят скрыть, а какие сделать публичными.
Разработчики Monero, с другой стороны, считают, что если сделать конфиденциальность необязательной, это ослабит защиту анонимности частной сети.
Zcash VS Bitcoin
Zcash — это клон Биткойна, но с дополнительными функциями, такими как дополнительная конфиденциальность. Еще одно различие между Zcash и Bitcoin проявляется в распределении вознаграждений за майнинг.
В то время как майнеры Bitcoin забирают себе все вознаграждения, Zcash использовал другой подход. Сначала 10% процентов майнинговых поощрений передавались компании Electric Coin Company и распределялись между акционерами фирмы под эгидой финансирования будущих разработок. После халвинга в ноябре 2020 в Zcack избавились от "Награды основателей". Теперь майнеры получают 80% вознаграждений за блоки, а оставшиеся 20% передаются Major Grants Funds, ECC и Zcash Foundation.
Beam
Beam — это частная криптовалюта, использующая инновационный анонимный блокчейн под названием Mimblewimble. Помимо конфиденциальности, технология повышает масштабируемость протоколов PoW, предлагая компактные решения для работы с данными, ускоряющие загрузку, и упрощающие проверку и синхронизацию.
Beam также предоставляет неотслеживаемые транзакции через неидентифицируемые адреса. Beam маскирует свой сетевой трафик с помощью механизма Dandelion. Со стороны небольшие транзакции, составляющие единый блок, представляются как одна большая транзакция.
Grin
Запущенный в январе 2019 года Grin использует тот же блокчейн Mimblewimble, что и Beam, и входит в число лучших анонимных монет, устойчивых к цензуре и масштабируемых. Grin отличается тем, что не зависит от своего анонимного основателя. Таким образом, поощрения разработчика приходят в основном от пожертвований.
Примечательно, что у платформы есть захватывающее, хотя и спорное свойство майнинга; майнеры получают одинаковую ставку вознаграждений на неопределенный срок. Так майнер, который присоединится к сети в декабре 2030 года, получит такое же количество вознаграждений за блок, что и первый майнер в январе 2019 года.
В сети используется единый стандарт транзакций, называемый Slatepack. Он призван улучшить пользовательский опыт для разработчиков и пользователей, а также обеспечивать конфиденциальность, безопасность, совместимость и улучшенную работу с файлами.
Выводы
По своей сути криптография — это набор практик и методов, предназначенных для обеспечения безопасной коммуникации в присутствии посторонних. Таким образом, анонимные криптовалюты находятся в самом центре крипто экосистемы. Несмотря на это не угасают споры и тревоги о том, что они могут быть использованы в криминальных целях.
Согласно отчетам лишь крошечный процент криптовалют используется для отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, но к сожалению правительства по всему миру продолжают относиться к ним с недоверием.
Monero по-прежнему обладает самыми мощными функциями по обеспечению приватности конфиденциальности, а Zcash и Dash предоставляют возможность проведения публичных транзакций. Beam и Grin лучше всего подходят для пользователей, которые ценят масштабируемость не меньше, чем конфиденциальность.
Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»). Сторонние сайты не находятся в ведении CoinMarketCap, и CoinMarketCap не несет ответственности за содержание любого Стороннего сайта, включая, помимо прочего, любые ссылки, содержащиеся на Стороннем сайте, или любые изменения или обновления Стороннего сайта. CoinMarketCap предоставляет вам эти ссылки только для удобства, и включение любой ссылки не означает поддержку, одобрение или рекомендацию сайта со стороны CoinMarketCap или какой-либо связи с его операторами. Эта статья предназначена для использования и должна использоваться только в информационных целях. Важно провести собственное исследование и анализ, прежде чем принимать какие-либо существенные решения, связанные с описанными продуктами или услугами. Эта статья не является и не должна толковаться как финансовая консультация. Взгляды и суждения, выраженные в этой статье, являются собственным мнением автора [компании] и не обязательно отражают взгляды и мнения CoinMarketCap.
