The Ultimate Dummy's คู่มือในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟโดยการ staking

คุณต้องการสร้างรายได้แบบพาสซีฟโดยลงทุนในคริปโตแต่คุณไม่รู้วิธีการ

นักเทรดคริปโตหน้าใหม่จำนวนมากได้ยินว่าการ Stake เป็นวิธีที่ง่ายในการสร้าง รายได้แบบพาสซีฟ โดยไม่มีความเสี่ยงใด ๆ แต่นั่นเป็นความจริงเหรอ?

การ Stake คริปโตอาจเป็นวิธีการหาเงินที่ง่ายดาย แต่คุณอาจเคยได้ยินมาว่าการซื้อขายสามารถทำเงินได้ง่ายเช่นกัน และบ่อยครั้งมันก็ไม่เป็นเช่นนั้น คู่มือนี้จะสอนทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการสร้างรายได้แบบพาสซีฟด้วย staking:

บทความจะครอบคลุมหัวข้อต่างๆ เหล่านี้:

Staking คืออะไร
ผลตอบแทนคืออะไร
เหตุใดคุณจึงต้องทราบความแตกต่างระหว่างการ Stake แบบรวมศูนย์และแบบกระจายศูนย์ (และการทำงานของโทเค็น LP ในการ Stake)
ความเสี่ยงของ staking
วิธี staking คริปโตบน Binance
วิธี staking คริปโตบน Kucoin
วิธี staking คริปโตบน Crypto.com
บทสรุปสุดท้ายเกี่ยวกับวิธี staking คริปโต

หลังจากอ่านคู่มือนี้ คุณจะเข้าใจว่าจะ ทำเงินจากคริปโตได้อย่างไร และควรหลีกเลี่ยงบานาน่าสกินชนิดใด

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Staking คืออะไร?

มีคำอธิบายอยู่สองอย่างสำหรับ staking: คำอุปมาอย่างรวดเร็วก็คือหุ่นจำลอง และคำอธิบายที่ยาวขึ้นสำหรับนักลงทุนคริปโตตัวจริง

คำอุปมาอย่างรวดเร็วคือ: การ staking คริปโตเปรียบเสมือนบัญชีออมทรัพย์ที่ธนาคาร (ซึ่งไม่มีประกัน) คุณสามารถฝากเงินดอลลาร์ของคุณเข้าบัญชีธนาคาร ธนาคารจะจ่ายดอกเบี้ยให้คุณเล็กน้อย (โดยเฉลี่ย 0.06%) เพื่อจัดเก็บและใช้เงินทุนเพื่อการลงทุน เงินออมของคุณจะได้รับการประกันไว้จนกว่าจะถึงจำนวนเงินที่แน่นอน หากธนาคารล้มละลาย รัฐรับประกันว่าคุณจะได้รับเงินคืน

หากคุณ staking คริปโต สกุลเงินดิจิทัลของคุณคือดอลลาร์ และตัวกลางการแลกเปลี่ยนคริปโตหรือโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจคือธนาคาร คุณฝากเหรียญ/โทเค็นและรับดอกเบี้ยในสกุลเงินดิจิทัลนั้นๆ ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือเงินของคุณมักจะไม่ได้รับการประกัน

คำอธิบายที่ยาวกว่า นั้นคือการ staking นั้นต้องการ ความมั่นใจในความปลอดภัยและการทำงานของบล็อคเชน บล็อคเชนที่มี กลไก proof-of-stake ต้องใช้เหรียญในการเดิมพันเพื่อเป็นหลักประกันเพื่อยืนยันว่าธุรกรรมนั้นปลอดภัยและผ่านการตรวจสอบแล้ว กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้เดิมพันรับรองด้วยเหรียญของตนว่าธุรกรรมทั้งหมดได้รับการประมวลผลอย่างถูกต้องแล้ว สำหรับสิทธิพิเศษนี้ พวกเขาจะได้รับดอกเบี้ยในรูปแบบของโทเค็นที่สร้างขึ้นเมื่อมีการเพิ่มบล็อกใหม่ แต่อย่างไรก็ตามพวกเขายังต้องมีการจ่ายค่าปรับ (เรียกว่า slashing) หากพวกเขาทำงานไม่ถูกต้อง

รางวัลจากการ Staking คืออะไร?

ในบล็อคเชนจำนวนมาก คุณสามารถเดิมพันคริปโตเคอร์เรนซีของคุณได้ โดยไม่จำเป็นต้องทำงานและประมวลผลธุรกรรมจริง ๆ เพราะนั่นคืองานของ ผู้ตรวจสอบความถูกต้อง เมื่อคุณวางเดิมพันคริปโตของคุณกับกลุ่ม staking แบบรวมศูนย์หรือกระจายอำนาจ เหรียญของคุณจะถูกรวมเข้ากับของอื่นๆ และแพลตฟอร์มก็จะทำหน้าที่เป็นเครื่องมือตรวจสอบ

สำหรับงานของพวกเขา ผู้ตรวจสอบจะได้รับรางวัลที่เรียกว่า รางวัลจาก staking มันคล้ายกับ ดอกเบี้ยที่ธนาคารจ่ายให้ กับผู้ฝากเงิน ขนาดของรางวัล staking ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ:

คริปโตเคอร์เรนซีที่คุณกำลัง staking
ผู้ให้บริการ staking ที่คุณเลือก
ไม่ว่าคุณจะทำหน้าที่เป็นผู้ตรวจสอบความถูกต้องด้วยตนเองหรือเดิมพันกับผู้ตรวจสอบที่มีอยู่
ระยะเวลาที่คุณดำเนินการกับโทเค็นของคุณ

ในฐานะผู้ใช้ปลายทาง คุณจะเห็นรางวัลจาก staking ในรูปแบบ เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนต่อปี (APY) ผลตอบแทนจาก staking มักจะจ่ายในรูปแบบคริปโตเคอร์เรนซีที่คุณ staking และหากคุณ staking เหรียญ Ether คุณจะได้รับรางวัลเป็น Ether นั่นเอง อย่างไรก็ตาม หากคุณเดิมพัน โทเค็นผู้ให้บริการสภาพคล่อง คุณอาจได้รับโทเค็นรางวัลตัวอื่นๆ ก็เป็นได้

การ Staking แบบรวมศูนย์

การวางเดิมพันแบบรวมศูนย์คือการเลือกผู้ให้บริการ เช่น Binance หรือ Coinbase เช่น การ แลกเปลี่ยนคริปโตหรือบริการฝากเงินคริปโตโดยเฉพาะ ผู้ให้บริการแบบรวมศูนย์จะรวบรวมเงินฝากที่ได้รับจากผู้ใช้และทำหน้าที่เป็นผู้ตรวจสอบความถูกต้องเพื่อตรวจสอบธุรกรรมบนบล็อคเชน พวกเขาหักรางวัลจากการ staking สำหรับบริการของพวกเขา แต่ยังคงเสนอ APY ที่น่าดึงดูด (ขึ้นอยู่กับเหรียญที่ใช้)

ทั้ง Stablecoins และคริปโตเคอร์เรนซีนั้นได้มีการเปิดให้บริการ staking โดยที่ Stablecoin บางครั้งก็ให้เกือบ 10% ใน APY ผู้ให้บริการบางรายเสนอประกันสำหรับการฝาก stablecoin อีกด้วย

ที่มา: https://www.binance.com/en/defi-staking

ที่มา: https://www.coinbase.com/staking

การ Staking แบบกระจายอำนาจ

ผู้ให้บริการการ staking แบบกระจายอำนาจ เช่น Lido มักจะเสนอ APY ที่ดีกว่า แต่มาพร้อมกับ ความเสี่ยง ใน สัญญาอัจฉริยะแทน หนึ่งในโปรโตคอลการ staking แบบกระจายอำนาจของเหรียญ stablecoin ซึ่งได้รับความนิยมมากที่สุดคือ Anchor มันเสนอ APY 19.5% สำหรับการฝากโทเค็น UST อย่างไรก็ตาม พูลแบบกระจายศูนย์ไม่ค่อยจะ ใช้งานได้สะดวกนัก และมีเคิร์ฟการเรียนรู้ที่ชันกว่า พวกเขายังไม่มีการรับประกันแม้ว่าคุณจะสามารถรับมันได้ผ่านโปรโตคอลบุคคลที่สาม

ที่มา: https://lido.fi/

ที่มา: https://app.anchorprotocol.com/

การ Stake โทเค็น LP

คุณยังสามารถทำการ stake โทเค็นผู้ให้บริการสภาพคล่องได้อีกด้วย ซึ่งแตกต่างจากกา staking คริปโตเคอร์เรนซีแบบ “ปกติ” อยู่เล็กน้อย ลองดูตัวอย่าง หากคุณถือ ETH และต้องการ stake โทเค็นผู้ให้บริการสภาพคล่องในตัวกลางการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Sushiswap

ภายใต้แท็บ "ฟาร์ม" ของ Sushi จะแสดงคู่การซื้อขายที่ผู้ใช้สามารถจัดหาสภาพคล่องได้

ตัวอย่างเช่น กลุ่ม USDC/WETH จ่ายอออก 12% ต่อปี อย่างไรก็ตาม เพื่อให้มีสภาพคล่องและรับดอกเบี้ยที่ 12% คุณจะต้อง:

มีคริปโตใน คูลวอลเลท หรือ ฮอทวอลเลท
ทำการสลับคริปโตเคอร์เรนซีของคุณเป็น WETH และ USDC ในอัตราส่วนที่เท่ากัน
ให้สภาพคล่องแก่พูล
ทำการ stake โทเค็นผู้ให้บริการสภาพคล่อง (LP) ที่คุณได้รับ (ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักฐานการฝากเงินของคุณ)

ดอกเบี้ยจะสะสมจากค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากการแลกเปลี่ยนสำหรับการแลกเปลี่ยนระหว่าง USDC และ WETH นอกจากนี้ คุณยังได้รับโอกาสในโทเค็นรางวัล ในกรณีของ Sushiswap SUSHI อีกด้วย เป็นการปลอดภัยที่จะบอกว่ากระบวนการนี้ควรแนะนำให้สำหรับ ผู้ใช้ DeFi ที่ มีประสบการณ์ เท่านั้น ซึ่งพวกเขาจะรู้วิธีการไปยังตัวกลางการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจและ การแลกเปลี่ยนโทเค็น นอกจากนี้ยังต้องเสียค่าธรรมเนียม ก๊าซ ในทุกขั้นตอน ดังนั้น จึงเป็นที่แนะนำให้เฉพาะผู้ใช้ที่มีเงินทุนจำนวนมากในการปรับใช้เท่านั้น อย่างไรก็ตาม คุณสามารถจัดหาสภาพคล่องให้กับบล็อคเชนได้ด้วยค่าธรรมเนียมก๊าซที่ต่ำกว่าของ Ethereum

วิธีการ Stake เหรียญคริปโตบน Binance?

ขั้นแรก คุณเข้าสู่ระบบด้วยอีเมลและโทรศัพท์มือถือของคุณเพื่อทำการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัยจาก Binance เมื่อคุณเข้าสู่ระบบแล้ว ให้มอง หา แท็บ "รายได้" แล้วคลิก "การออม"

คุณจะพบตัวเลือกสองตัวเลือก: การออมแบบยืดหยุ่น และ การออมแบบล็อก ความแตกต่างระหว่างพวกเขา: ด้วยการออมแบบยืดหยุ่น คุณสามารถยกเลิกการ stake คริปโตของคุณได้ตลอดเวลา ด้วยการล็อคเงินออม คุณจะต้องทำตามเวลาตามที่กำหนด (โดยปกติคือ 7 หรือ 15 วัน)

คริปโตเคอร์เรนซีส่วนใหญ่อยู่ภายใต้การออมที่ยืดหยุ่น ทำให้คุณมีความยืดหยุ่นสูงสุดสำหรับระยะเวลาที่คุณต้องทำการดำเนินการเกี่ยวกับคริปโตของคุณ คุณสามารถดู APY และแนวโน้ม (APY ยังสามารถเปลี่ยนแปลงได้) ในช่วงสองสามวันที่ผ่านมา ตัวเลือกการโอนอัตโนมัติจะโอนยอดคงเหลือจากพอร์ตโพลิโอแบบสปอตของคุณโดยอัตโนมัติ (คริปโตที่คุณเป็นเจ้าของแต่ไม่ทำการซื้อขายใน Binance) ไปยังบัญชีออมทรัพย์ของคุณ ลองนึกภาพ มันจะเหมือนการหักบัญชีธนาคารโดยตรงจากบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของคุณ

คุณสามารถดูระดับต่างๆ ใน APY ได้ APY ที่ดีที่สุดบน Binance มีในจำนวนที่ค่อนข้างน้อย เช่นเดียวกับคริปโตเคอร์เรนซีอื่น ๆ ทั้งหมด

สำหรับการออมที่ถูกล็อคไว้ หลักการก็เหมือนกัน ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือคุณสามารถเลือกระยะเวลาการล็อคสำหรับคริปโตเคอร์เรนซีบางตัวได้

เลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการเดิมพัน ทำเครื่องหมายที่ช่อง แล้วคลิกตกลง หากต้องการยกเลิกการเดิมพัน คุณสามารถทำได้ในเมนูเดียวกัน สำหรับการออมที่ถูกล็อค เงินเดิมพันของคุณจะถูกถอนออกโดยอัตโนมัติหลังจากผ่านช่วงเวลาล็อคอัพ

วิธีการ Stake เหรียญคริปโตบน Crypto.com?

ลงชื่อเข้าใช้แอป Crypto.com ด้วยรายละเอียดจากบัญชีของคุณ คลิกที่ไอคอน Crypto.com สีน้ำเงินที่ด้านล่างและคลิก สร้างรายได้ ในแท็บการเงิน

คลิกที่ เริ่มสร้างรายได้ ทันที และเลือกเหรียญที่คุณต้องการทำการ stake

เช่นเดียวกับ Binance เพราะที่ Crypto.com ก็มีอัตราดอกเบี้ยที่ยืดหยุ่น ยิ่งคุณเดิมพันมาก APY ก็ยิ่งต่ำลง ไม่เหมือนกับ Binance ตรงที่คุณยังสามารถเลือกที่จะล็อคคริปโตของคุณได้นานขึ้นและทำกำไรจาก APY ได้มากกว่า USDT สามารถจ่าย APY ได้สูงถึง 6% หากคุณทำการ stake มันเป็นเวลาสามเดือน

ยอมรับข้อกำหนดและเงื่อนไขและเริ่มทำการ stake

วิธีการ Stake คริปโตบน KuCoin

การ stake บน KuCoin ทำงานคล้ายกับ Binance ลงชื่อเข้าใช้บัญชี KuCoin ของคุณ (บนเดสก์ท็อปหรือมือถือ) และมองหาแท็ป KuCoin Earn ในแท็บ Earn

อินเทอร์เฟซเกือบจะเหมือนกับ Binance คุณสามารถเลือกคริปโตเคอร์เรนซีตัวใดก็ได้ที่คุณต้องการ stake บางรายการมีความยืดหยุ่นในขณะที่บางรายการมีระยะเวลาการ stake ที่แน่นอน คลิกที่ Subscribe ป้อนจำนวนคริปโตเคอร์เรนซีที่คุณต้องการ stake และทำเครื่องหมายในช่องข้อตกลง

ความเสี่ยงของการ Stake คริปโต

แม้ว่าโดยหลักการแล้วการ Stake นั้นมีความเสี่ยงน้อยกว่าการซื้อขายหรือการออกล่า altcoin ที่มีมูลค่าต่ำ แต่มันก็ไม่ได้ปราศจากอันตรายเลยซะทีเดียว

ช่วงของการล็อคมูลค่า

นี่เป็นความเสี่ยงที่น้อยกว่าและก็เป็นการเสียโอกาสที่มากกว่าซึ่งคุณในฐานะนักลงทุนควรต้องพิจารณา พูลการ staking บางแห่งมี ช่วงกักมูลค่า ซึ่งหมายความว่า คุณจะไม่สามารถขายมันได้จนกว่าเหรียญของคุณจะถูกปล่อยออกมา ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น ในกรณีที่ราคาลดลงอย่างมาก คริปโตของคุณจะ “ติดดอยได้” ในทางกลับกัน คุณจะถูกบังคับให้ใช้ HODL (คำแสลงของคริปโต สำหรับกรณีที่ไม่ได้ขายเหรียญของคุณ) ในตอนที่มีการแข็งค่ามาก ดังนั้น ช่วงการล็อคมูลค่าอาจเป็นดาบสองคม และคุณต้องระวังให้ดีถึงความคาดหวังของคุณ

ความเสี่ยงจากสัญญาอัจฉริยะ

คริปโตมีได้แชร์การ แฮ็ก ต่าง ๆ — รวมถึง Coincheck hack, Poly Network hack, Africrypt hack, Mt Gox, Bitmart และ Bithumb hacks ทั้งตัวกลางการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ และคุณเพียงแค่ต้องตระหนักถึงความเสี่ยงนี้ เหตุผลส่วนหนึ่งที่คริปโคให้ผลตอบแทนที่ดีกว่ามากและ APY คือสิ่งที่พวกเขาชดเชยมา อันตรายจากการสูญเสียเงินของคุณทั้งหมด โปรโตคอลเช่น Nexus Mutual สามารถให้ความคุ้มครองในกรณีที่เงินของคุณถูกขโมยไปได้

ความเสี่ยงที่คล้ายกันคือการ rug pull แม้ว่าพูลการ staking จะไม่ค่อยได้รับผลกระทบจากสิ่งเหล่านั้นเท่าใดนัก

การสูญเสียเงินทุนชั่วคราว

หากคุณกำลัง staking โทเค็นผู้ให้บริการสภาพคล่อง คุณอาจเผชิญกับ การสูญเสียแบบถาวร ในกรณีที่ราคาโทเค็นเปลี่ยนแปลงมากเกินไป พูดง่ายๆ ก็คือ ถ้าโทเค็นหนึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นมากเกินไปเมื่อเทียบกับอีกอันหนึ่ง อาจจะดีกว่าถ้าคุณแค่ถือโทเค็นนั้นไว้แทนที่จะให้สภาพคล่อง การสูญเสียชั่วคราวนั้นค่อนข้างเป็นเรื่องทางเทคนิค และคุณสามารถหา คำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับการสูญเสียแบบไม่ถาวรได้ที่นี่

บทสรุป: การ Stake คริปโตนั้นคุ้มค่าหรือไม่?

ใช่ การ staking คริปโตนั้นคุ้มค่าด้วยเหตุผลสามประการ:

มัน (ค่อนข้าง) เป็นรายได้แบบพาสซีฟ
การ staking คริปโตนั้นค่อนข้างมีความเสี่ยงที่ต่ำ
คุณสามารถ staking คริปโตเคอร์เรนซีต่าง ๆ ได้มากมาย

หากคุณซื้อคริปโตเคอร์เรนซีและวางแผนที่จะถือครองไว้เป็นเวลานาน คุณควรทำการ stake เพื่อเพิ่มเงินทุนของคุณ คริปโตเคอร์เรนซีบางตัวนั้นมีอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นการ staking จึงเป็นวิธีการเดียวที่จะรักษาส่วนแบ่งของอุปทานของคุณให้คงที่ อย่างไรก็ตาม คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ ทำการศึกษา คุณภาพและความปลอดภัยของผู้ให้บริการ staking ก่อนทำข้อตกลงใดๆ

บทความนี้มีลิงค์ไปยังเว็บไซต์ของบุคคลที่สามหรือเนื้อหาอื่น ๆ เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ("ไซต์ของบุคคลที่สาม") ไซต์ของบุคคลที่สามไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของ CoinMarketCap และ CoinMarketCap จะไม่รับผิดชอบต่อเนื้อหาของไซต์ของบุคคลที่สาม ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงลิงก์ที่มีอยู่ในไซต์ของบุคคลที่สาม หรือการเปลี่ยนแปลงหรืออัปเดตของบุคคลที่สามที่มีต่อไซต์ของบุคคลที่สาม CoinMarketCap ได้ส่งมอบลิงก์เหล่านี้แก่คุณเพื่อความสะดวกเท่านั้น และการรวมลิงก์ใด ๆ ไม่ได้หมายความถึงการรับรอง การอนุมัติ หรือเป็นการแนะนำโดย CoinMarketCap ของเว็บไซต์หรือการเชื่อมโยงกับผู้ให้บริการ บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้และต้องใช้เพื่อการให้ข้อมูลเท่านั้น มันเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำการวิจัยและวิเคราะห์ด้วยตัวของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจที่สำคัญใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการใด ๆ ที่ได้อธิบายไว้ บทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นและจะไม่ถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นของผู้เขียน [ของบริษัท] และไม่จำเป็นว่าจะต้องสะท้อนถึงความคิดเห็นของ CoinMarketCap แต่อย่างใด