การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการกระจายการซื้อในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า โดยไม่คำนึงถึงราคา มันสามารถช่วยขจัดปัจจัยทางอารมณ์ในการลงทุน
เมื่อพูดถึงการลงทุน มีกลยุทธ์มากมายพร้อมระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน หนึ่งในกลยุทธ์ดังกล่าวคือการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ หรือที่เรียกว่า DCA ซึ่งออกแบบมาเพื่อการสร้างความมั่งคั่งเมื่อเวลาผ่านไป นี่เป็นแนวทางการลงทุนที่การซื้อสินทรัพย์เป็นระยะ ๆ ขจัดความจำเป็นในการกำหนดเวลาของตลาดในที่สุด ฟังดูงง ๆ ใช่หรือไม่ อ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์นี้และวิธีการใช้อย่างมีประสิทธิภาพในกลยุทธ์การลงทุนคริปโตองคุณ
Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?
Dollar-Cost Averaging (DCA) คืออะไร
Dollar-cost averaging (DCA) เป็นแผนการลงทุนที่ไม่สามารถวัดได้ช่วยให้นักลงทุนขจัดการตัดสินใจตามอารมณ์ ที่นี่ นักลงทุนมองหาวิธีการรบรรเทาผลกระทบของความผันผวนของราคาโดยทำการกระจายการซื้อตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า แทนที่จะลงทุนเป็นก้อนในสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง นักลงทุนเลือกที่จะลงทุนจำนวนคงที่เป็นรายสัปดาห์ รายเดือน หรือเป็นรายปักษ์ สิ่งนี้ทำได้โดยไม่คำนึงถึงการเปลี่ยนแปลงของราคา
คิดว่าค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นวิธีการที่เป็นไปได้ในการนำทางตลาดที่ผันผวนโดยไม่ต้องวัดจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุด เนื่องจากเงินทุนจะกระจายไปตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า กลยุทธ์นี้จึงมีแนวโน้มที่จะทำให้ราคาซื้อของคุณราบรื่นขึ้นตลอดระยะเวลาของการลงทุน สิ่งนี้จะดีกว่าการลงทุนก้อนที่ราคาสูงสุด
ในสาระสำคัญ เราสามารถพูดได้ว่าการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมสำหรับผู้เริ่มต้นหรือบุคคลที่ไม่ต้องกาปวดหัวกับการวิเคราะห์ด้านเทคนิคในการวิเคราะห์ตลาด
ใครควรใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์
การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาว
เป้าหมายคือการยึดติดกับวงจรการลงทุนที่มีการลงทุนในสินทรัพย์เป็นจำนวนคงที่อย่างสม่ำเสมอ ไม่มีที่ว่างสำหรับข้อสงสัย ความโลภ หรือความกลัวที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์การลงทุนระยะสั้น นอกจากนี้ยังควรกล่าวด้วยว่าการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์นั้นมีประสิทธิภาพมากในตลาดแบบ bear ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่กลัวที่จะซื้อมากเกินไป แต่มักจะสงสัยว่าพวกเขาดำเนินการเร็วเกินไปหรือสายเกินไปสำหรับเกมหรือไม่ แผนเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ของคุณจะช่วยให้คุณมีกรอบการลงทุนสำหรับการซื้อมากขึ้น
เมื่อคุณทราบพื้นฐานของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์แล้ว มาดูผลกระทบที่เป็นไปได้ของกลยุทธ์นี้ในสถานการณ์การลงทุนต่าง ๆ กัน
ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ทำงานอย่างไร
ก่อนที่เราจะลงลึกในด้านเทคนิคที่เกี่ยวข้อง ให้เราวาดผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ทั้งหมดของกลยุทธ์การลงทุนแบบเหมาจ่ายให้คุณดูก่อนดีกว่า ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณตัดสินใจลงทุน 1,000 ดอลลาร์ในสินทรัพย์มูลค่า 50 ดอลลาร์ต่อหุ้น นั่นหมายความว่า คุณสามารถซื้อ 20 หุ้นได้ในการซื้อครั้งเดียว แล้วจะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณเลือกที่จะขายเมื่อราคาอยู่ที่ $40, $60 หรือ $80
จากตารางด้านบน เป็นที่ชัดเจนว่ากลยุทธ์แบบเหมาจ่ายจะทำงานได้ดีที่สุดเมื่อนักลงทุนระบุเวลาที่ดีที่สุดในการเข้าสู่ตลาด ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องเลือกขายในเวลาที่เหมาะสม ให้เราเปรียบเทียบพื้นฐานนี้กับผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ของกลยุทธ์การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ให้คุณดูเถอะ
ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ในตลาด Bear
เนื่องจากการลงทุน DCA เป็นแผนการซื้อต่อเนื่อง คุณจะต้องกระจายเงินทุน 1,000 ดอลลาร์ของคุณในการซื้อหลายครั้ง ตัวอย่างเช่น คุณอาจมีแผนเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์สำหรับการซื้อสินทรัพย์ในช่วงสี่เดือน กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณจัดสรรเงินไว้ 250 เหรียญต่อเดือน บางทีราคาอาจลดลงอย่างต่อเนื่องจนในแต่ละช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ราคาจะอยู่ที่ 50 ดอลลาร์ 35 ดอลลาร์ 30 ดอลลาร์ และ 25 ดอลลาร์ ในกรณีนี้ เงินลงทุน 1,000 ดอลลาร์จะสามารถสะสมได้ 30.4 หุ้น กลยุทธ์จะนี้ส่งผลต่อกำไรของคุณอย่างไร หากคุณเลือกขายในราคาขายเดียวกัน
เนื่องจากคุณสามารถซื้อหุ้นได้มากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป การลงทุนของคุณจึงเติบโตเร็วขึ้น แม้ว่ากลยุทธ์เงินก้อนจะขาดทุน แต่ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ก็สามารถทำกำไรได้
ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ในตลาด Bull
ในขณะที่การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพในช่วงตลาด bear แต่ก็กลับไม่มีศักยภาพในตลาด bull เมื่อราคาซื้อของคุณเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป หุ้นที่สะสมจะน้อยกว่าจำนวนหุ้นที่คุณจะซื้อแบบเหมาจ่าย ตัวอย่างเช่น คุณสามารถแบ่ง 1,000 ดอลลาร์เท่า ๆ กันในการซื้อสี่ครั้ง และราคาต่อหุ้นคือ 50 ดอลลาร์, 65 ดอลลาร์, 70 ดอลลาร์ และ 80 ดอลลาร์ ด้วยแผนการซื้อนี้ คุณจะจบลงด้วย 15.5 หุ้น สิ่งนี้ส่งผลต่อผลกำไรของคุณอย่างไร
จากตารางด้านบน คุณจะสังเกตเห็นว่าความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนของคุณลดลงอย่างมาก
ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ในตลาด Flat
สถานการณ์ที่สามคือเมื่อราคาของสินทรัพย์ค่อนข้างคงที่เมื่อเวลาผ่านไป ในกรณีนี้คุณจะไม่รู้สึกถึงผลกระทบของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ ตัวอย่างเช่น ราคาซื้อของสินทรัพย์เคลื่อนที่ไปด้านข้างและโพสต์ 50 ดอลลาร์ 55 ดอลลาร์ 40 ดอลลาร์ และ 60 ดอลลาร์ในแต่ละช่วงที่คุณลงทุน 250 ดอลลาร์ ในท้ายที่สุด คุณจะมีหุ้นทั้งหมด 18.9 หุ้น ซึ่งใกล้เคียงกับ 20 หุ้นที่ซื้อเป็นเงินก้อน 1,000 ดอลลาร์ที่ 50 ดอลลาร์ต่อหุ้น
ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เหมาะสำหรับการลงทุนคริปโตหรือไม่
ดังที่คุณจะต้องสังเกตเห็นแล้วว่า กลยุทธ์การลงทุนโดยใช้ต้นทุนดอลลาร์โดยเฉลี่ยนั้นเหมาะสำหรับการลงทุนทุกประเภทที่มีความผันผวน อย่างไรก็ตามกลยุทธ์การลงทุนโดยใช้ต้นทุนดอลลาร์สำหรับคริปโตอาจมีความสำคัญมากกว่านั้น เนื่องจากคริปโตเคอร์เรนซีก็ไม่ได้เป็นสองรองใครเมื่อพูดถึงความผันผวน และไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำนายเหตุการณ์ที่ราคาจะเกิดขึ้น นี่คือเหตุผลที่คุณอาจต้องใช้กลยุทธ์การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เพื่อให้ได้ราคาซื้อที่ดีที่สุดของคุณและใช้ประโยชน์จากการตกต่ำของตลาด
อย่างไรก็ตาม มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะทำให้แน่ใจว่าคุณจะไม่เจอกับความสูญเสียที่สำคัญระหว่างวงจรขาขึ้น โปรดทราบว่ากลยุทธ์การลงทุนโดยใช้ต้นทุนดอลลาร์จะมีประสิทธิภาพมากขึ้นเมื่อราคาของสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังลดลง นั่นเป็นเพราะมันทำให้ราคาซื้อเฉลี่ยของ Bitcoin ลดลงด้วยการซื้อ Bitcoin ต่อเนื่องในทุก ๆ ครั้ง
การค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์สำหรับกลยุทธ์การลงทุนบิทคอยน์นั้นสามารถทำได้อย่างไร
หากต้องการใช้การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์การลงทุน Bitcoin และคริปโตคุณสามารถเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่เสนอตัวเลือกการซื้อเป็นระยะ ๆ ได้ ตัวกลางการแลกเปลี่ยนชั้นนำมากมาย เช่น Binance, Coinbase, Gemini และ Crypto.com ก็ล้วนเสนอคุณสมบัติการซื้อซ้ำนี้ คุณสามารถกำหนดความถี่ในการซื้อได้อย่างง่ายดาย (รายวัน รายสัปดาห์ รายเดือน) จำนวนการซื้อ และให้ตัวกลางการแลกเปลี่ยนจัดการส่วนที่เหลือให้คุณ อย่างไรก็ตาม คุณลักษณะนี้อาจใช้ได้เฉพาะในสหรัฐอเมริกาสำหรับตัวกลางการแลกเปลี่ยนบางแห่งเท่านั้น หากคุณต้องการคำนวณผลลัพธ์ของกลยุทธ์การลงทุนโดยใช้ต้นทุนดอลลาร์ใน Bitcoin มีเว็บไซต์เช่น นี้ ณ เดือนสิงหาคม 22021 หากคุณซื้อ Bitcoin มูลค่า 10 ดอลลาร์ทุกสัปดาห์เป็นเวลา 5 ปี มูลค่าของมันจะเปลี่ยนจาก $2,610 เป็น 38,650 ดอลลาร์ 1,380% ถือเป็นกำไรที่น่าประทับใจ
อีกทางหนึ่ง หากไม่มีคุณลักษณะการซื้อแบบประจำ คุณสามารถตั้งค่าแผนการซื้อด้วยตนเองโดยเลือกจำนวนเงินคงที่เพื่อลงทุนตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องมีวินัยและความพยายามมากขึ้น แทนที่จะใช้วิธี set-and-forget ด้านบน
อะไรคือประโยชน์ของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์
จากตัวอย่างของเราข้างต้น สามารถพูดได้อย่างแน่ใจว่าการลงทุนโดยใช้ต้นทุนดอลลาร์ในคริปโตช่วยเพิ่มความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนโดยการใช้ประโยชน์จากราคาที่ลดลง ข้อดีอื่น ๆ ได้แก่:
- มันช่วยหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่เกิดจากการคาดคะเนราคาของตลาด
- มันขจัดปัญหาการตัดสินใจลงทุนตามอารมณ์
- มันเหมาะสำหรับผู้สนใจลงทุนระยะยาว
อะไรคือข้อเสียของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์
ข้อเสียเปรียบที่เห็นได้ชัดคือ ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ที่เพิ่มขึ้น เมื่อพิจารณาว่ากลยุทธ์นี้มีการซื้อหลายครั้ง ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายอาจเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อใช้บริการโบรกเกอร์ซื้อขายหลักทรัพย์คริปโตสำหรับตัวกลางการแลกเปลี่ยนแบบ fiat-to-crypto อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับความสามารถในการทำกำไรและระยะเวลาของการลงทุน คุณอาจไม่รู้สึกถึงผลกระทบของต้นทุนที่เพิ่มขึ้นจากการซื้อเป็นระยะ ๆ เมื่อเทียบกับการซื้อแบบเหมาจ่าย นอกจากนี้ก็ยังมีความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการเพิ่มขึ้นของราคาสินทรัพย์อย่างต่อเนื่อง ยิ่งราคาซื้อสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ผลลัพธ์ของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ในฐานะกลยุทธ์การลงทุนก็จะยิ่งน้อยลง
บทสรุป
การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีศักยภาพสำหรับผู้เริ่มต้นและนักลงทุนที่มีทักษะทางเทคนิคน้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อลงทุนระยะยาวในตลาดที่มีความผันผวน ตามที่กล่าวไว้ในคู่มือนี้ ความน่าจะเป็นของการคาดเดาราคาตลาดจะต่ำลง และความเสี่ยงที่เกิดจากการตัดสินใจลงทุนตามอารมณ์จะลดลง
บทความนี้มีลิงค์ไปยังเว็บไซต์ของบุคคลที่สามหรือเนื้อหาอื่น ๆ เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ("ไซต์ของบุคคลที่สาม") ไซต์ของบุคคลที่สามไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของ CoinMarketCap และ CoinMarketCap จะไม่รับผิดชอบต่อเนื้อหาของไซต์ของบุคคลที่สาม ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงลิงก์ที่มีอยู่ในไซต์ของบุคคลที่สาม หรือการเปลี่ยนแปลงหรืออัปเดตของบุคคลที่สามที่มีต่อไซต์ของบุคคลที่สาม CoinMarketCap ได้ส่งมอบลิงก์เหล่านี้แก่คุณเพื่อความสะดวกเท่านั้น และการรวมลิงก์ใด ๆ ไม่ได้หมายความถึงการรับรอง การอนุมัติ หรือเป็นการแนะนำโดย CoinMarketCap ของเว็บไซต์หรือการเชื่อมโยงกับผู้ให้บริการ บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้และต้องใช้เพื่อการให้ข้อมูลเท่านั้น มันเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำการวิจัยและวิเคราะห์ด้วยตัวของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจที่สำคัญใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการใด ๆ ที่ได้อธิบายไว้ บทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นและจะไม่ถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นของผู้เขียน [ของบริษัท] และไม่จำเป็นว่าจะต้องสะท้อนถึงความคิดเห็นของ CoinMarketCap แต่อย่างใด
